婦女誤信自己涉洗錢被假警員騙走百萬元 | 聯合早報

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2024-11-30

擔心涉及洗錢罪案，六旬婦女對假警察深信不疑，每天按時彙報行蹤，還向銀行佯稱自己購買名錶和公寓等來規避審查，結果一共被騙走約120萬元。反詐騙中心的銀行職員和警員識破騙案約談，婦女到了警察廣東民大廈才相信自己上當。

這起詐騙案發生在5月15日。退休的67歲婦女格雷絲（化名）到中國遊玩，搭機回新加坡的前一天，突然接到一通來自“華僑銀行”職員的電話，聲稱她購買了8000元的商品，要求確認。

格雷絲接受《聯合早報》訪問時説，由於華僑銀行並非她的主要交易銀行，因此沒在手機安裝銀行應用。“人在國外，又看不到轉賬記錄，我也不知為什麼就這樣輕信對方，慢慢落入圈套。”

她否認購買商品後，假職員將電話轉給一名“男警長”。格雷絲説，對方操着新加坡式英語，偶爾夾雜華語，嚴肅指示她趕快找一個安靜無人的角落，配合查案。

當時人在中國親戚家的格雷絲立刻走到客房鎖上門，一聊就是三個小時。其間，“警長”指格雷絲銀行户頭被盜，很可能涉及洗錢。到了午餐時間，親戚敲門喊她吃飯，並指“很可能是詐騙”，她都不予理會。

延伸閲讀

[冒充政府官員騙局激增今年涉及金額已達1.2億元

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_09_22_708520) 回新加坡後，格雷絲與“警長”通過WhatsApp保持聯絡，按指示每天報備四次。騙徒過後傳來偽造的官方文件，指格雷絲正被調查，須匯款到官方指定的户頭。

首兩筆匯款在5月23日和26日，她匯了約9萬9000元和9萬7000元。銀行職員起疑時，她按騙徒指示聲稱自己購買名錶。

騙徒得逞後，再讓格雷絲到一家國際銀行開設新户頭，陸續分10筆，轉賬到一個名為“Datatronics”的公司户頭，共約89萬元。另有兩筆近20萬元則匯款至另一銀行户頭。

加總起來，她一共轉了超過120萬元。

格雷絲坦言，近來爆出的30億元洗錢案讓她害怕捲入類似案件，再加上假扮警員的騙徒有模有樣，因而受騙。

此外，騙徒每次要求轉賬，都會讓格雷絲在網絡銀行頁面輸入指定的“驗證碼”，殊不知那其實是金額。輸入發送，錢款直接匯到騙徒的户頭。

騙案持續至6月21日，華僑銀行反詐騙單位調查員傅仰輝監測到“Datatronics”公司户頭的交易可疑，順藤摸瓜在24日找到線索，通知反詐騙中心後，識破這個騙局。

傅仰輝説，這家公司一個月前註冊成立並開設户頭。“公司有大筆且頻繁的交易很正常，但户頭大多數的錢，約80萬都來自同一户頭，也就是受害者轉出的，那就很可疑。”

高級調查員李偉明高級警曹長接到任務聯繫格雷絲，但她不信自己受騙，説自己本來就跟“警員”交談。李偉明建議她到警察廣東民大廈會面，經過解釋她終於接受現實。

格雷絲希望通過自己的經歷，勸請其他人擦亮眼睛，保持警惕。

傅仰輝指出，這類冒充政府官員騙局不是最普遍的，但騙子利用社交工程（social engineering）伎倆，加上一般民眾畏懼官方機構，因此這類詐騙案的損失金額大多高於其他類型的騙案。