假冒銀行詐騙增多 今年首10月受害者損失至少5600萬元 | 聯合早報
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假冒銀行的詐騙團伙近來轉而假冒政府官員，或誘導受害者墜入投資騙局，從而騙取更高額的款項。新加坡警察部隊的數據顯示，今年首10個月假冒銀行騙局涉及的款項至少5600萬元，同比上升80%。
以往，騙子通過釣魚或惡意軟件騙局騙取受害者提供銀行户頭資料或一次性密碼等，從而登錄受害者户頭盜取款項。近幾個月來，詐騙團伙的技術有所“提升”，他們轉而通過仿冒等手段操控受害者心理和騙取受害者信任，讓他們墜入騙局後，主動交出錢來。
新加坡警察部隊答覆《聯合早報》詢問時説，2023年1月至10月有至少746起假冒銀行騙局，總損失至少3100萬元。但今年首10個月，騙案上升到至少865起，增加約15％，涉及款項更猛增到至少5600萬元，增加超過80％，顯示騙子改變了詐騙手段。
大華銀行和華僑銀行近來都接到騙子假冒銀行職員，誘導客户墜入投資或假冒政府官員的個案，所幸被機警的銀行職員識破。
假冒大華銀行職員提供高利率定期存款 副分行經理識破騙局
大華銀行兀蘭分行副分行經理曾珍娘受訪時説，一名60來歲的華族婦女今年8月到分行櫃枱，要求提款和轉賬3000元到一個個人户頭，並要提前終止兩份定期存款，從中各提取5萬元。
延伸閲讀
[若相信是向詐騙團伙匯款 警方或有權暫阻受害者進行銀行交易
](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_08_23_702647)
[用Money Lock“鎖住”存款 就不會被騙？
](https://www.bdggg.com/2023/zaobao/news_2023_12_13_652093)
反詐騙訓練讓曾珍娘提高警惕，隨口和客户閒聊後，發現客户聲稱接到一名自稱是大華銀行客户關係經理的來電，説能給她更高利率的定期存款，因此決定終止現有的定期存款。
“客户説，對方能提供最高4%利息的定期存款，並讓她到分行終止現在的兩個定期存款。我立即查詢系統，發現銀行根本沒有這個配套，也沒有這名職員。”
曾珍娘嘗試撥電聯繫這名所謂的“客户關係經理”，但對方直接掛斷來電。“經過內部查證，我們相信對方假冒銀行職員。但客户卻不相信，我們最終花了四五個小時，才説服客户並勸她立即報警。”
可惜女客户在被勸阻前，已轉賬6000元給對方，但至少避免她再損失10萬3000元。
先假冒銀行再轉“假警察” 華僑銀行助客户避損失
華僑銀行反詐騙單位調查員胡維祥指出，騙子冷酷無情，因此客户應該利用銀行不同的反詐措施，如MoneyLock等多加防範。（吳先邦攝）
華僑銀行反詐騙單位調查員胡維祥則説，今年6月，一名60來歲男客户收到自稱是華僑銀行職員的電話，稱他在一家連鎖電器店刷信用卡的交易出了問題。“客户使用我們的銀行户頭，但沒有使用信用卡，也沒有在電器店消費。對方立刻説他的資料可能被人盜用，要將他轉接給一名‘警員’。”
假警員過後要求客户下來兩週每天五次向他彙報行蹤，過後更要他交出存款給金融管理局“調查”。客户也從公積金存款提取6萬元，加上1萬元存款，全部轉給對方。但華僑銀行發現可疑後，攔下轉賬並詢問客户。
男客户一開始還稱轉賬是為了買手錶，但無法提供細節。胡維祥的團隊接手調查後，發現接受客户轉賬的户頭有問題，不像商家或一般收藏家，懷疑可能是騙局後凍結了這筆交易。
警方隨後介入，但男客户説自己在海外，稍後會處理此事。沒想到隔天，客户撥電銀行要繼續轉賬，但銀行沒有執行，警方過後也成功説服這名客户。男客户回國後立即報警，並且沒有蒙受任何損失。
胡維祥藉此提醒公眾，若接到自稱銀行的來電，應多加留意，如果覺得不妥，可掛斷後回電銀行查詢。“這些騙子冷酷無情，他們假冒銀行的名義，誘導受害者進入騙局，希望大家提高警惕。”