淡馬錫基金旗下MoneyOwl新業務模式 重新提供財務規劃產品方案 | 聯合早報

淡馬錫信託基金會（Temasek Trust）旗下的財務顧問公司MoneyOwl，在結束業務一年多後重新推出，為社區羣體提供財務規劃產品方案。

根據MoneyOwl於12月5日發出的電郵，公司已在新業務模式下推出服務，包括提供財務規劃內容指南，以及投資者可運用的實際方案。不過，和以往不同，公司不直接提供投資和理財服務，即不可通過MoneyOwl投資基金產品。

成立於2018年的MoneyOwl，原本是職總創優企業合作社（NTUC Enterprise）旗下公司，是新加坡最早推出智能投資顧問平台（robo-advisory）的公司之一。但由於商業上不可行，MoneyOwl去年8月31日宣佈結束業務，隨後於去年11月宣佈由淡馬錫信託基金會收購，轉變運營模式。

新模式以自助投資者為對象

MoneyOwl執行總裁兼投資總監黃君亭接受《聯合早報》訪問時説，MoneyOwl的新模式以自助（DIY）投資者為對象，提供理財建議，協助投資者自行規劃，並挑選和推薦合適的投資產品。不過和以往不同，MoneyOwl不會直接銷售任何產品。

根據MoneyOwl的電郵，它提供的信息建議涵蓋公積金、投資、保險、一般財務規劃和傳承規劃。

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](https://www.bdggg.com/2023/zaobao/news_2023_09_13_632915) 它在網站上提供了針對不同人生階段所挑選建議的保險產品，並分為較可負擔和覆蓋面較廣兩種類型，也針對各類保險產品給出評分和列出優缺點。

至於投資產品，MoneyOwl也相應推薦低收費的被動管理基金。

黃君亭透露，MoneyOwl與輝立證券合作，後者在交易平台提供上述基金，並且不收取平台和諮詢費用，供自助投資者自行組建投資組合。兩家公司都不會從中賺取費用。

她説，若其他平台和銀行有意提供這類低收費產品，且不收取額外費用，MoneyOwl也樂意合作。

輝立證券執行董事黎麗霞告訴《聯合早報》，輝立向來提倡金融教育，高度認可MoneyOwl幫助所有人實現更好財務保障的使命。“當MoneyOwl提出合作時，我們很高興能與志同道合的夥伴攜手。”

黃君亭指出，MoneyOwl會在明年1月分享更多細節和計劃。目前公司有14名員工。

根據去年報道，淡馬錫信託基金會計劃通過收購MoneyOwl，與公私以及慈善領域夥伴合作，開發有針對性的產品和解決方案，更好地滿足社區羣體，如臨時工和年輕人的需求。MoneyOwl也保留了網站和手機應用，繼續提供免費的寫遺囑數碼服務和網上教育內容，並開展企業財務健康課程。