前富國銀行高管因不當行為面臨數百萬罰款 - 彭博社

Katanga Johnson

2025-01-15

紐約的一家富國銀行分行的自動取款機攝影師：邁克爾·納格爾/彭博社貨幣監理署對三名前富國銀行高管處以罰款，包括社區銀行風險官克勞迪婭·拉斯·安德森，並因不當行為和“危險或不安全”的銷售行為禁止他們進入銀行業。

安德森將支付1000萬美元，OCC週二在一份聲明中表示。首席審計師大衞·朱利安也被罰款，將支付700萬美元，貸款機構的執行審計主任保羅·麥克林科的罰款為150萬美元。

OCC在2020年的調查中得出結論，認為這些高管開設了數百萬個未經授權的客户賬户，在未獲得客户同意的情況下轉移資金，並向客户謊稱某些產品僅作為捆綁交易提供。

OCC還發現，頂級高管在未獲得客户同意的情況下為客户註冊了在線銀行和賬單支付服務，推遲了請求的賬户和產品的開設，直到下一個銷售報告期，並偽造了客户的個人信息。

總部位於舊金山的富國銀行的代表拒絕對此發表評論。

具體指控稱，從2013年到2016年，安德森未能對銀行的激勵薪酬計劃提出可信的質疑，並未能建立有效的控制措施來管理銷售行為不當所帶來的風險。她還未能升級已知或明顯的風險，並反覆和持續地淡化不當行為，OCC表示。

總體而言，這些決定損害了客户的信用評分，並破壞了客户對銀行系統的信任，OCC得出結論，同時該銀行從客户的費用中獲利數百萬，這些費用是其不應得的。

“簡而言之，這正是威脅到OCC維護安全、穩健和公平銀行系統使命的錯誤行為，”該機構在聲明中表示。

OCC之前已解決對八名其他前富國銀行高級銀行高管的索賠，他們支付了總計約4320萬美元的民事罰款。