唐納德·特朗普對墨西哥販毒集團的恐怖主義定性讓銀行感到緊張 - 彭博社

一輛在2024年墨西哥錫那羅亞州庫利亞坎發生槍擊對抗後滿是彈孔的汽車。

攝影師：伊萬·梅迪納/法新社/蓋蒂圖片社唐納德·特朗普將墨西哥販毒集團指定為恐怖組織的決定，可能會對金融公司和其他企業產生寒蟬效應，因為他們擔心即使是無意中服務或支付給罪犯也可能面臨嚴厲的懲罰。

根據前官員的説法，考慮到其在交易中的中介角色，墨西哥的銀行業特別可能採取更保守的貸款和其他服務方式。該國的銀行業——由少數外國公司主導——可能會減少在與毒品交易相關的領域的業務，從採礦和畜牧業到運輸和農業，他們表示。

“這是金融系統前所未見的挑戰，”墨西哥銀行監管機構前首席洗錢官和獨立顧問桑德羅·加西亞在一次採訪中表示。“這將是‘瞭解你的客户’的十倍，”他説。

特朗普上任時承諾將販毒集團標記為外國恐怖組織，以消滅每年導致約10萬美國人死亡的毒品交易。銀行對無意中資助非法活動的風險以及可能面臨的高額財務罰款深感警惕，這意味着即使他們與交易相隔幾層，也可能會減少參與。

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銀行系統的貸款組合為7.5萬億墨西哥比索（3630億美元），每天進行約1400萬次銀行間轉賬。執法官員表示，只有一小部分與 毒販 直接相關，但另一部分支付保護費、贖金或其他地下交易的個人或企業幾乎無法計算。

一些金融機構提供代理銀行服務，促進兩方之間的交易，如處理資金、貿易融資和現金管理——這使得對非法活動的篩查變得更加複雜。加西亞表示，特朗普的指定可能會束縛該業務，並迫使銀行重新調整其風險模型。

該國最大的貸款機構包括比爾巴鄂維斯卡亞銀行、Banorte金融集團、桑坦德銀行、花旗集團、滙豐控股和新斯科舍銀行。

在被問及評論時，大多數銀行的代表拒絕發表評論。該國的銀行協會ABM表示，當地銀行與美國當局保持良好關係，並完全遵守反洗錢法規。他們正在分析新的指定，並將很快發佈立場，發言人表示。

超越銀行

考慮到販毒集團在墨西哥廣泛地區的影響力，並已多元化為敲詐勒索和前台公司的網絡，其影響將遠遠超出銀行。根據特朗普執行新命令的力度——該命令將在 14天內 指定販毒集團——這可能會牽涉到房地產、汽油銷售、安全服務、汽車零部件和其他可能支付保護費或與有犯罪聯繫的供應商打交道的製造業。

在一項調查中，來自墨西哥美國商會的數據顯示，六成公司表示他們在一定程度上或非常受到犯罪的影響。在接受調查的公司中，12%表示有組織犯罪已部分控制了他們產品的銷售、分銷或價格。

“這將對墨西哥的商業和政治產生巨大的影響，”曾在墨西哥領導毒品執法局的保羅·克雷恩説，現在他作為顧問工作。

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根據這一稱謂，一家公司可能因向外國恐怖組織提供“物質支持”而陷入麻煩。如果一家公司支付保護費，或與一個由卡特爾控制的空殼公司打交道，甚至與一個被勒索的供應商合作，這可能使其成為目標。克雷恩表示，證明這一點的門檻低於沒有這一稱謂的情況。

“你看看卡特爾通過不僅僅是毒品販運，而是通過他們所有的犯罪業務線所產生的資金，這些資金與經濟是如此交織在一起，”他説。“你開始看到所有的觸角。”

根據特朗普的命令——這是他上任第一天簽署的一系列命令之一——卡特爾在墨西哥的某些地區作為“準政府實體”運作，控制着社會的幾乎所有方面。他們的活動“威脅到美國人民的安全、美國的安全以及西半球國際秩序的穩定，”命令中提到。該法令沒有特別指出或命名墨西哥的具體卡特爾。

軍事力量

這一稱號可能為在墨西哥採取潛在軍事力量鋪平道路，儘管克雷恩表示，新任美國政府更可能尋求阻止犯罪集團的收入。

特朗普在他的第一任期內試圖將販毒集團歸類為恐怖組織，但在內部反對聲中放棄了這一努力。反對者擔心，這實際上會指控美國的主要貿易伙伴之一庇護恐怖分子，從而產生意想不到的後果。

根據外交關係委員會拉丁美洲研究高級研究員香農·奧尼爾的説法，該國的匯款產業也可能成為目標。移民利用該系統每年向墨西哥匯款超過600億美元，這些匯款佔墨西哥國內生產總值的近4%。比索對美元的匯率長期以來受到這一穩定流動的支撐，儘管在特朗普推進選舉勝利時，去年比索貶值。

匯回墨西哥的現金達到每月60億美元

來源：墨西哥銀行

但在這裏，販毒集團也扮演着美國當局可能會審查的角色。一些資金轉移是從美國發送給親屬，以支付 allegedly 由販毒集團僱傭的移民走私者的費用。研究人員指出，從美國一些相對少數墨西哥移民的地區轉移的資金比例出乎意料地大，這表明可能存在洗錢行為。對匯款的打擊可能會使像西聯匯款這樣的公司捲入其中。“這存在很大的脆弱性，”奧尼爾説。

西聯匯款的一位代表表示，他們非常重視合規責任，包括打擊非法活動和恐怖融資的角色。

“我們的先進系統即時篩查交易，針對內部和政府的監視名單，”該代表説。“我們還與全球的執法機構、監管機構和其他政府機構密切合作，以應對這些風險並維護全球金融系統的完整性。”

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支持特朗普重返辦公室的美國優先政策研究所，在週一發佈的一份文件中表示，這些指定擴大了政府凍結和沒收與販毒集團相關資產的能力。

“這一權力使美國機構能夠追蹤更廣泛的金融網絡，通過干擾資金流和資源分配來削弱販毒集團的運作，”該研究所表示。

前墨西哥駐美國大使阿圖羅·薩魯坎表示，這一理念的極端應用最終可能威脅到兩國的增長。

“肯定有一些企業是有組織犯罪的幌子，”他説。“但這張網實在太寬，要麼你有一個極其專注的情報行動，能夠區分好人和壞人，要麼你就是用火槍打蚊子。”