據報道，SMFG與SBI計劃為日本新興富裕階層成立合資企業——彭博社

三井住友金融集團與SBI控股公司正考慮合作開展一項業務，為日本非最富裕但仍屬富裕階層的客户提供數字化財富管理服務，知情人士透露。

據不願具名的知情人士表示，新合資企業將由三井住友金融集團旗下兩家公司——三井住友銀行和SMBC日興證券，以及總部位於東京的SBI金融集團旗下SBI證券公司共同出資成立。投資金額及分配比例等細節正在最終確定，新公司最早可能於3月底宣佈成立。

根據大和研究所的預測，到2035年4月開始的財年末，金融資產達5000萬日元（33萬美元）的日本家庭比例預計將從2019財年的5.0%上升至6.1%。到2035財年末，這些家庭持有的資產總額預計將比2024財年末增加約三分之一，達到953萬億日元。

三井住友金融集團發言人拒絕對具體交易置評。SBI控股公司發言人也未予評論。

日本政策制定者正鼓勵個人投資者將更多資金投入股票等高風險資產，以減輕在人口迅速老齡化給社會保障預算帶來壓力時對政府支出的依賴。儘管如此，根據大和研究所彙編的數據，截至去年3月底，日本家庭仍將約51%的金融資產存放在銀行賬户中，這反映出其保守的投資方式，而美國和歐元區的這一比例分別約為12%和34%。

SMFG與SBI的員工仍在考慮新合資企業可能提供哪些服務，其中一項可能是提供資產管理建議。這項服務也可以通過集團的Olive智能手機應用程序實現。

類似的聯盟動向正在日本證券業的其他地方發生。

樂天證券與瑞穗證券（雙方存在資本及業務聯盟關係）成立合資公司，並於去年4月開始運營。該公司目標客户為持有2000萬日元以上金融資產的家庭，旨在吸引40至50歲、有面對面服務需求的樂天證券客户羣體。