摩根大通在拉丁美洲財富管理業務增長600億美元——彭博社

埃迪納多·菲格雷多大衞·耶倫/摩根大通私人銀行過去四年間，隨着拉美富豪（尤其是墨西哥客户）對離岸投資需求的增長，摩根大通私人銀行已為其拉美高淨值客户攬獲600億美元管理資產。

據摩根大通私人銀行拉丁美洲及全球家族客户業務主管埃迪納多·菲格雷多透露，美國股市的強勁上漲也助推該地區客户管理資產總額從2023年4月的1800億美元增至2200億美元，其中墨西哥客户貢獻了850億美元。

“我們實現了顯著增長，並期待這一趨勢持續”，菲格雷多表示。但他補充説，由於該地區經濟增長放緩以及缺乏"流動性事件"（如控股股東通過首次公開募股出售股權等釋放投資資金的交易），今年增速或將"趨於温和"。

近期出售了所有拉美在岸私人銀行業務的摩根大通，目前專注於服務擁有500萬美元以上可投資資產且尋求境外配置的客户，在邁阿密、紐約、休斯頓和日內瓦設有辦事處。菲格雷多指出，邁阿密辦事處增速領先，目前已成為該區域最大分支機構，貢獻了56%的地區收入。

擁有550名員工的拉美私人銀行部門計劃在2025年新增40個崗位。

“去年，墨西哥的增長相當顯著，那裏的客户越來越多地將美國作為多元化投資的平台，”摩根大通私人銀行巴西投資與諮詢主管亞歷山大·扎努託表示。

另一方面，巴西人管理的財富“傳統上更傾向於本土化思維”，增長幅度小得多，因為一些人甚至減少了美元投資以購買國內市場的免税債券，他説道。

摩根大通的高管們曾預計，去年生效的改革措施會增加巴西富人專屬基金的税負，從而説服這些客户進一步多元化投資，使離岸投資受益。

但這種情況“至少在初期”並未發生，扎努託表示。

該銀行估計，墨西哥富人約80%的投資在海外，而巴西人的這一比例不到30%，這為多元化投資創造了大量機會。根據摩根大通的數據，智利人也將其大部分財富投資於本地市場。

“去年，美國是全球投資者尋求投資機會的首選地，標普指數屢創新高，”菲格雷多説。“銀行預計美國股市的這一良好勢頭將在今年持續。”