摩根大通從拉丁美洲富裕客户處吸納600億美元資金——彭博社

摩根大通私人銀行過去四年從拉丁美洲客户處吸納了600億美元資金，因更多客户選擇將資產配置到海外，其中大部分來自墨西哥富裕投資者。

該行拉丁美洲及全球家族辦公室業務首席執行官埃迪納爾多·菲格雷多表示，強勁的美國資本市場也助推了增長——截至2023年4月，該行為該地區客户管理的資產規模從1800億美元躍升至約2200億美元，其中墨西哥客户貢獻了850億美元。

埃迪納爾多·菲格雷多大衞·耶倫/摩根大通私人銀行菲格雷多稱：“我們實現了大幅增長，並預計這一勢頭將持續。“但他補充説，由於該地區經濟增長放緩且缺乏"流動性事件”（如控股股東通過首次公開募股出售股份等釋放可管理資金的交易），今年擴張速度可能會更為"温和”。

近年來已出售拉美所有在岸私人銀行業務的摩根大通，目前專注於可投資境外資產超500萬美元的客户，在邁阿密、紐約、休斯頓和日內瓦設有簿記中心。菲格雷多表示，邁阿密辦公室增速領先其他地區，目前規模最大，貢獻了該區域56%的收入。

該業務現有550名員工，計劃2025年再招聘40人。

“去年，我們的墨西哥業務蓬勃發展，當地客户越來越多地將美國作為多元化投資平台，”摩根大通私人銀行巴西投資與諮詢主管亞歷山大·扎努託表示。

他提到，另一方面，巴西富豪的資產管理規模增長較為緩慢，因為部分客户削減美元投資轉購國內免税債券，“這個羣體傳統上更傾向於本土化投資”。

摩根大通高管曾預期，去年生效的税改政策會促使巴西客户加大海外投資以實現資產多元化——該政策提高了巴西富人專屬基金的税負。

但扎努託表示“至少在初期階段”這一預期成真。

該行估算，墨西哥富豪約80%資產配置在海外，而巴西富豪這一比例不足30%，存在大量多元化投資機會。摩根大通數據顯示，智利投資者的大部分財富也集中在本地市場。

“去年標普指數屢破紀錄，美國成為全球投資者的首選投資地，”菲格雷多指出，“銀行預計美國股市這一良好勢頭將在今年延續。”