美國檢方指控查理·賈維斯在欺詐案審理中欺騙摩根大通收購Frank——彭博社
Bob Van Voris, Jazper Lu
2月18日，查理·賈維斯抵達紐約聯邦法院。攝影師：邁克爾·納格爾/彭博社聯邦檢察官在查理·賈維斯欺詐案庭審開場時向曼哈頓陪審團陳述，摩根大通集團以1.75億美元收購這位29歲企業家創辦的大學財務規劃初創公司時，輕信了她的謊言。
但賈維斯的律師反駁稱，摩根大通所謂受騙的説法才是謊言。他表示，銀行在2021年收購其公司Frank後，因政府修改了通過該網站提交學生資助表格的規則而產生"買家悔恨"，才以欺詐為由反悔。
“他們簽署了合同，“辯護律師何塞·貝茲週四在曼哈頓聯邦法院的開場陳述中説，“唯一脱身的方式就是指控欺詐。”
法庭證詞將於週五開始。檢方表示將首先傳喚精品投行LionTree LLC的一名分析師作證，該公司曾為Frank被摩根大通收購提供諮詢。
現年32歲的賈維斯若被裁定通過偽造數據欺騙銀行、虛報網站用户數從42.5萬誇大為300萬等罪名成立，將面臨數年監禁。銀行聲稱若早知實情，絕不會在2021年9月完成交易。
“他們在決定公司價值的關鍵數據——客户數量上撒了謊，“美國助理檢察官魯什米·巴斯克蘭在針對賈維斯及Frank前增長總監奧利維爾·阿馬爾（50歲）的指控開場中表示，“被告查理·賈維斯和奧利維爾·阿馬爾通過欺詐手段牟取暴利。”
此案因可能揭示該國最大銀行在盡職調查方面的疏漏而備受關注，同時也是聯邦檢察官針對具有精英背景的年輕企業家提起的多起欺詐訴訟之一。與FTX的山姆·班克曼-弗裏德和Theranos的伊麗莎白·霍姆斯一樣，賈維斯曾入選《福布斯》雜誌商界新星"30位30歲以下精英"榜單。
擊敗競標對手
貝茲稱她確實是顆耀眼新星，形容她是"打破性別天花板的年輕女性CEO，且成就非凡”。
阿馬爾的律師喬納森·科根在開庭陳述中試圖將當事人與賈維斯劃清界限：“他僅因揣測和影射就被捲入這樁實質上是針對其上司的案件。”
巴斯克蘭指出，賈維斯和阿馬爾僱傭數據科學家偽造了"400萬不存在用户的郵件列表”，他們清楚摩根大通願意支付更高價格是因為相信這些虛假用户可能成為終身銀行客户。
“你無法向不存在的人銷售銀行賬户。“她強調。
檢察官告知陪審團，他們將聽取摩根大通高管的證詞，並查看證明被告虛報數據的郵件、短信和Slack聊天記錄。
賈維斯和阿馬爾均作無罪抗辯。貝茲辯稱摩根大通高管並不在意用户數量，更關注擊敗潛在競標對手。他表示摩根大通誤以為美國銀行有意收購，而第一資本金融公司最終退出了交易。
“此案無關摩根大通”
首席執行官傑米·戴蒙後來將這筆收購稱為“重大失誤”。辯方試圖強調摩根大通盡職調查中的疏漏，相關證詞或可揭開該行神秘審查程序的一角。
然而美國地區法官阿爾文·海勒斯坦表示將限制辯方對銀行的追責。他支持檢方反對貝茲就盡職調查問題展開論述。
“本案的焦點不是摩根大通，”法官強調，“而是被告方。”
陪審團遴選結束後，來自曼哈頓、布朗克斯及紐約北部郊區的12名正式陪審員與4名候補陪審員聽取了開庭陳述。庭審預計將持續至少一個月。
本案案號為美國訴賈維斯案(23-cr-00251)，由美國紐約南區聯邦地區法院（曼哈頓）審理。