美國檢方指控查理·賈維斯在向摩根大通出售Frank公司時實施明目張膽的欺詐——彭博社

3月19日，查理·賈維斯抵達紐約聯邦法院。攝影師：Yuki Iwamura/彭博社聯邦檢察官在這位初創公司創始人的審判結案陳詞中表示，查理·賈維斯在將其學生金融公司Frank出售給摩根大通集團時，基於誇大的用户數量實施了"明目張膽的欺詐"。

32歲的賈維斯及其共同被告、Frank前首席增長官奧利維爾·阿馬爾在曼哈頓聯邦法院經過一個多月的證詞後，於週三開始結案。兩人被指控撒謊並偽造數據，顯示Frank擁有超過425萬客户，而實際不到30萬，以説服摩根大通以更高價格收購該公司。

此案預計將於週四提交陪審團審議。

“查理·賈維斯和奧利維爾·阿馬爾用價值1.75億美元的謊言出售了Frank，“美國助理檢察官尼古拉斯·丘奇奧洛在控方總結陳詞中表示。他指出，賈維斯在2021年9月交易完成時獲得了2100萬美元，並希望作為摩根大通員工再收取2000萬美元的獎金。

但賈維斯的律師何塞·貝茲在辯護結案陳詞中反擊，稱政府的案件"存在嚴重缺陷”。他辯稱，“世界上最富有的銀行"收購該公司是出於與用户數量無關的原因。

賈維斯和阿馬爾對欺詐和共謀指控表示不認罪，如果罪名成立，他們可能面臨數年監禁。

在週三的結案陳詞中，丘奇奧洛向陪審團梳理了摩根大通高管的證詞，這些高管表示他們高度關注Frank的用户數量，因為收購的主要目標是為18至24歲年齡段人羣交叉營銷銀行服務。

‘虛假用户’

“收購價值在於獲取這些年輕人並向他們銷售金融產品，”丘奇奧洛對陪審團説，“你無法向不存在的人推銷支票賬户。”

虛假數據是本案控方的核心指控，丘奇奧洛提醒陪審員，他們已聽取過被賈維斯收買的數據科學家證詞——此人曾為其偽造數百萬Frank用户。

“姓名、電話號碼、出生日期——全是偽造的，”檢察官表示。

但貝茲向陪審團指出，摩根大通收購Frank的合同中並未對用户數量作出承諾。辯護律師稱這是“有意為之”不將其納入交易條款，並指控檢方在庭審中刻意迴避這一關鍵。

“整整六週庭審都刻意忽略了實際交易條款，”貝茲説。

戴蒙親自出馬

庭審期間，賈維斯的律師團質疑摩根大通盡調倉促，指出銀行因誤判美國銀行公司參與競購而加速流程。為佐證其急切心態，貝茲週三特別提及摩根大通首席執行官傑米·戴蒙在交易完成前22天與賈維斯的單獨會面。

相比控方陣容，辯方傳喚的證人寥寥無幾，賈維斯和阿馬爾均未選擇出庭作證。其中一位應傳票作證的辯方證人是安客誠公司高管——該外部機構在交易完成前一個月受僱驗證Frank用户數據。馬修·託蘭週一作證稱，摩根大通兩次拒絕其公司提出的數據核驗請求。

阿馬爾的律師們在為期六週的審判中，花費了大量時間試圖證明他們的當事人並未出席關鍵會議，也未參與許多被指控存在謊言的電子郵件、電話和Zoom會議。

阿馬爾的律師馬修·門切爾着重於將阿馬爾與賈維斯劃清界限，聲稱他的客户沒有撒謊，政府錯誤地將賈維斯單獨採取的行動歸咎於阿馬爾。他指出，多位證人作證稱他們只與賈維斯進行過溝通，尤其是在討論用户數據時。

負責監督此次審判的美國地區法官阿爾文·海勒斯坦允許賈維斯的律師貝茲用五分鐘時間回應門切爾的論點。

“沒有人應該坐在中間，被兩位檢察官同時指責，“貝茲對陪審團説。

此案為美國訴賈維斯案，案件編號23-cr-251，審理法院為美國紐約南區地方法院（曼哈頓）。