Monzo因反洗錢疏漏被罰款2100萬英鎊——彭博社

Jennifer Surane

2025-07-08

英國金融行為監管局對Monzo銀行有限公司處以2100萬英鎊（2900萬美元）罰款，原因是這家數字銀行在防範金融犯罪的系統方面存在缺陷。

監管機構在聲明中指出，2018至2022年間——Monzo客户數量激增約十倍至580萬用户——該銀行在客户准入流程中未收集充分信息。

監管機構表示，例如公司最終發現存在客户使用帶有英國郵編的海外地址或諸如英國著名地標等"明顯不合理"地址的情況。

“這暴露出Monzo金融犯罪防控的嚴重不足，“FCA執法與市場監管聯合執行董事特蕾絲·錢伯斯在聲明中表示，“加之其無法有效遵守禁止接納高風險客户的規定，問題進一步惡化。”

目前擁有1300萬客户的Monzo表示，已於2021年開始着手解決這些問題，並通過"重大投資"招募金融犯罪專家以完善流程。

“FCA的調查結果涉及三年前就已結束的歷史階段，這些問題現已徹底解決成為過去——當時的經驗教訓促使我們的風控體系實現了重大改進，“首席執行官TS Anil在另一份聲明中表示。

這是英國金融行為監管局(FCA)過去四年內因銀行在金融犯罪方面類似失職開出的第10筆罰單。10月，該監管機構宣佈對Starling銀行處以2900萬英鎊罰款，稱其對高風險客户的管控"鬆懈到令人震驚”。