安永被指導致初創公司Vesttoo倒閉——彭博社
Jonathan Randles
保險經紀公司怡安集團被民事訴訟指控助長了Vesttoo有限公司的倒閉。這家以色列保險初創公司曾估值10億美元,在披露其業務所依據的某些文件系偽造後宣告破產。
根據週三在特拉華州破產法院解封的訴狀,負責為Vesttoo債權人追回資金的託管人正在起訴怡安。Vesttoo於2023年申請第11章破產保護,隨後進入清算程序。
訴訟稱,怡安"無視了有關信用證的危險信號",並鼓勵交易對手與Vesttoo合作,儘管其內部對該業務表示擔憂。託管人勞倫斯·赫什指控這家保險經紀公司與Vesttoo合作,試圖擴大怡安的一款保險產品規模,該產品旨在降低向初創企業貸款的相關風險。
怡安週四在一份聲明中表示,該訴訟是"Vesttoo破產財產企圖將其蓄意欺詐的責任轉嫁給怡安的荒謬行為,而怡安正是這起欺詐的最大受害者之一"。《金融時報》早些時候報道了這起訴訟。
“Vesttoo在其調查報告中已承認,公司高管與其他共謀者應對欺詐行為負責,並故意試圖誤導怡安和其他受影響方,“怡安的一位發言人表示。“我們將積極為怡安辯護,駁斥這些毫無根據的指控,並繼續採取措施,既為我們的客户最大限度地追回損失,又加強我們整個行業的標準。”
該產品——抵押品保護保險(CPI)——旨在當借款人的資產清算不足以償還債務時,為貸款機構提供保險。根據訴狀,CPI主要面向以知識產權資產為主的初創企業,其服務要求對知識產權進行準確估值。
訴狀稱,CPI還要求再保險公司"承擔交易的最終保險風險”。訴訟指控,對於風險最高的交易,怡安集團"高度依賴"Vesttoo通過資本市場投資者尋找再保險承保能力。
破產管理人在訴狀中表示,Vesttoo資金充足,但"由渴望與怡安這樣的藍籌公司合作的經驗不足團隊領導”。
訴訟還列明瞭其他相關方,包括中國建設銀行。該行一名前員工被指控與Vesttoo內部人員合謀偽造平台使用的信用證。
在怡安子公司White Rock Insurance SAC Ltd.獲得臨時限制令凍結這家以色列初創公司大部分資產後不久,Vesttoo即申請第11章破產保護。法庭文件顯示,怡安還於2023年向百慕大金融監管機構報告Vesttoo提供的某些信用證涉嫌欺詐。根據法庭記錄,White Rock去年還對中國建設銀行提起民事訴訟。
代表建行應訴的律師週四未立即回應置評請求。建方在法庭文件中表示,駐香港的一名前"低級"員工無權代表銀行簽發數十億美元的信用證。