滙豐瑞士銀行據稱在重組中退出1000名中東客户 - 彭博社

滙豐控股有限公司旗下瑞士私人銀行正在終止與中東富裕客户的業務關係，其中包括許多資產超過1億美元的客户。據知情人士透露，該行正尋求降低其認為高風險個人的風險敞口。

知情人士表示，來自沙特阿拉伯、黎巴嫩、卡塔爾和埃及的1000多名客户被告知，他們無法再使用匯豐瑞士財富管理業務。這些人士要求匿名，因為他們無權討論正在進行中的流程。

知情人士稱，部分客户已開始收到通知，未來幾個月內將收到終止信函，建議他們考慮將資產轉移至其他司法管轄區。

滙豐在電子郵件聲明中表示：“滙豐去年10月宣佈了重組計劃以加速戰略實施。作為其中一環，我們正在調整瑞士私人銀行的戰略重點。”

此次重組正值瑞士銀行業監管機構Finma持續審查之際，該機構發現滙豐私人銀行未能對政治人物持有的高風險賬户進行充分盡職調查。知情人士透露，預計大部分賬户將在六個月內完成清退，滙豐已組建專門團隊協助處理關閉事宜。

滙豐表示：“我們正在打造一個更精簡、更具活力的組織，專注於在我們具有明顯競爭優勢的領域提升領導地位和市場份額。”

此舉將對滙豐在這個財富管理熱點地區造成進一步打擊。儘管滙豐幾年前聘請了瑞信頂級財富管理高管Aladdin Hangari，但其競爭對手已加強力量服務中東高淨值客户，而滙豐卻舉步維艱。

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去年，瑞士金融市場監管局（Finma）下令禁止滙豐與所謂"政治敏感人士"（即在公共職位上可能更容易涉及腐敗的個人）建立新業務關係。

Finma要求該銀行委託外部審計機構對相關業務進行審查。

該銀行將資產超過1億瑞士法郎（1.24億美元）的客户列為高風險客户。風險評級還受到個人居住地和國籍等因素影響。

滙豐瑞士分行原本是銀行中東財富業務拓展計劃的一部分，但該計劃因知名銀行家離職等挫折受阻。雖然滙豐通常位列該地區資本市場頭部機構，但在私人銀行業務上難以與包括瑞士銀行在內的對手抗衡。

上月披露的信息顯示，滙豐瑞士私人銀行正因涉嫌洗錢接受調查，案件涉及黎巴嫩央行前行長非法挪用數億美元資金的指控。

2023年6月，Finma特別指出兩起高風險業務關係，稱滙豐私人銀行（瑞士）有限公司未充分核查相關資產的來源、用途及背景。據Finma披露，2002至2015年間涉案的可疑交易金額超3億美元，資金在黎巴嫩與瑞士之間流轉。

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