血本無歸！男子投資“雲養牛”被騙300萬！這些非法集資的新花樣你能識別嗎？_風聞

來源：江蘇新聞

投資者吳先生

在網上看見一則“雲養牛”廣告，

對方稱擁有國外合作牧場。

吳先生被高額收益等話術吸引，

先後投資近300萬元，

卻遭平台強制低價回購 “牛”，

折抵的大量牛肉難變現且無人購買。

警方發現牧場系虛構，視頻系偽造，

團伙非法集資超5億元。

非法集資形式多樣，

如何快速識別？

雲養牛、定製旅遊+投資理財……

當老套路換上了新“馬甲” ，

羣眾如何“避坑”？

面對非法集資風險，

江蘇如何防範、打擊和處置？

如果在生活中發現非法集資行為，

該如何處理？

圍繞“舉報有獎！全民守護錢袋子”，《黃金時間》邀請到

錢東平 江蘇省委金融辦副主任

史先誠 江蘇省委金融辦打非處處長

楊衞華 江蘇省公安廳經偵總隊四級高級警長

為你答疑解惑！

江蘇非法集資刑事案件數較峯值下降75%

江蘇省委金融辦副主任 錢東平：

近年來，江蘇各地各有關部門對非法集資風險全面排查，對非法集資重點案件集中攻堅，取得了明顯成效，全省非法集資刑事案件高發勢頭得到根本扭轉，刑事案件數較2017年峯值下降了75%。但是，當前我們面臨的防非打非形勢依然複雜嚴峻，一個重要的原因是非法集資的表現形式更加多變、花樣不斷翻新，從“養老牀位、賣酒訂單”等一些傳統方式，發展到“充電樁、雲養牛”等新形式、新噱頭，隱蔽性、欺騙性越來越強，不少羣眾一不小心就上當受騙。

為了嚴厲打擊新形勢下的非法集資，我們提出要對非法集資“打早打小”，也就是説要對風險早識別、早預警、早暴露、早處置。這就需要“擦亮”羣眾的眼睛，動員廣大人民羣眾一起來建立“防非打非”的全民防線。在這個想法和背景下，我們研究出台了《江蘇省非法集資舉報獎勵辦法》，希望通過舉報獎勵，更好激發廣大羣眾參與防範非法集資的熱情。

如何判斷非法集資？

這三個特徵需要關注

江蘇省委金融辦打非處處長 史先誠：

根據《防範和處置非法集資條例》規定，非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

如何判斷有關單位或個人是不是在非法集資？就看有沒有同時具備以下三個特徵：

一是非法性，查一查，是不是未經國務院金融管理部門依法許可，或者違反了國家金融管理的有關規定；

二是利誘性，聽一聽，有沒有許諾還本付息或者給予其他投資回報；

三是社會性，看一看，是不是面向不特定對象吸收資金。

大家只要記住一點：非法集資最明顯的特徵是宣稱保本保收益，除了銀行存款有保障，其他宣稱保本保收益的都涉嫌非法集資。實際上，只要是投資理財，都會有風險。

嚴格限定在特定對象範圍內的內部集資

不屬於非法集資

江蘇省公安廳經偵總隊四級高級警長 楊衞華：

面向親友或單位內部員工進行集資，根據最高人民法院關於審理非法集資刑事案件的司法解釋，未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，是嚴格限定在特定對象範圍內的內部集資，不屬於非法集資。

但是，根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關於辦理非法集資刑事案件的有關意見，在向親友或者單位內部人員吸收資金的過程中，明知親友或者單位內部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的；或者以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內部人員，並向其吸收資金的，都將被認定為面向不特定對象吸收資金，就屬於非法集資了。

陌生人微信羣需警惕

需提高防範意識

江蘇省公安廳經偵總隊四級高級警長 楊衞華：

如果微信羣裏的成員主要是直系旁系親屬或者少數關係密切的同事、同學和朋友，屬於特定對象。但是有些微信羣，是羣員互相拉入，羣內成員彼此不認識不熟悉，這種微信羣成員，就屬於法律上的不特定對象。如果這種微信羣裏有人宣傳高回報投資理財項目，向不特定對象吸收資金，就涉嫌非法集資，大家一定要提高防範意識。

如何辨別理財產品和非法集資？

看三個“有沒有”

**江蘇省委金融辦副主任 錢東平：**如何辨別理財產品和非法集資？針對這個問題，我來支三個招，主要看三個“有沒有”：

**第一招，看有沒有金融牌照。**能夠提供金融業務許可證的，或者能夠提供金融管理部門審批文件的，才是真正的持牌金融企業。大部分投資公司的經營範圍，都是“以自有資金從事投資活動”，是不允許向社會公眾吸收資金的。

**第二招，看有沒有承諾高額回報。**所有的非法集資，都會承諾給予遠高於銀行存款利息的收益，而且在非法集資初期，往往都能按時、足額兑現承諾的“本息”。但是集資達到一定規模後，便會“拆東牆、補西牆”，最終轉移資金或者攜款跑路。

**第三招，看有沒有反常的資金流向。**比如，是不是把錢匯到了個人賬户，或者不在投資對象名下的其他賬户。金融企業的資金進出都有嚴格要求。如果讓您把錢匯入個人賬户，很可能是騙局。如果您投資的是這家公司，卻讓您把錢匯到其他公司，一般都不靠譜。

老套路換上了新“馬甲”

這些“坑”千萬別跳!

江蘇省公安廳經偵總隊四級高級警長 楊衞華：

近年來，“雲養經濟”領域違法犯罪活動高發，前段時間，農業農村部、金融監管總局、公安部、市場監管總局等四部門發佈了關於“雲養經濟”風險提示。

“雲養”詐騙主要是以“農業+科技”為噱頭，炒作田園生活、有機生態、智慧農業等熱點，偽造養殖、種植的視頻圖片來虛構或誇大實際生產場景，依託互聯網、移動應用程序開展運營，通過網上支付工具收付資金，不斷擴充資金池，涉嫌非法集資、傳銷等多種違法犯罪行為。

藉此機會提醒廣大觀眾，提高對“雲養經濟”領域相關風險的防範意識，做到對高額返利不動心、對宣傳炒作不盲信、對熟人介紹不盲從。同時，請廣大新型農業經營主體依法合規開展生產經營，不組織、不協助、不參與非法金融活動，避免逾越法律紅線。

“定製旅遊＋投資理財”

這類騙局專騙“銀髮族”

江蘇省公安廳經偵總隊四級高級警長 楊衞華：

我們瞭解到，有一種花樣翻新的非法集資手法，叫作“定製旅遊＋投資理財”，吸引了不少老年人往裏“砸錢”。一些不法分子抓住“銀髮族”普遍有較大旅遊意願，但體力精力有限及精打細算特點，以“免費旅遊”為噱頭，吸引老年人蔘加旅遊活動，並藉機“洗腦”，推銷帶有投資性質的各類理財計劃，承諾除享受旅遊服務外，還可獲得高額回報。

這類公司未經金融管理部門批准，不具有吸收社會公眾資金的資質，具有“非法性”特徵。推出的旅遊項目均承諾在一定期限之內給予高額返利，誘使投資人加入投資，具有“利誘性”特徵。吸引不特定對象參加旅遊，旅遊過程中在大巴車上、酒店召開會議推廣投資項目，部分投資人還口口相傳、鼓動其他人蔘與投資，具有“社會性”特徵。這種騙局就完全符合非法集資三大特徵。