涉案資金超2億元 “健康投資”騙局專挑老年人下手_風聞
哼哼哈嘿哦-32分钟前
來源:央視新聞客户端
“老年人去體檢中心可以免費聽講座”“聽課就能領雞蛋”“入股健康投資項目年息可達9%”,聽到這熟悉的話術,您會不會懷疑這是一場騙局?
沒錯,這就是貨真價實的騙局。但就是這樣“一眼假”的非法集資項目,最終造成800多人受騙,涉案資金高達2億多元。
這場以“投資體檢中心項目”為名目的騙局是如何產生的?為何有這麼多人上當受騙?湖南株洲警方近日披露的一起案例,揭開了這類“專挑老年人下手”非法集資案件的真面目。案例要從李先生的一次體檢説起。
老人投資體檢中心項目 被騙20餘萬元
家住湖南株洲的退休人員李先生因為身體不適準備去醫院檢查,和鄰居老張聊起來之後,對方給他推薦了一家自己最近去過的體檢中心。
**被害人 李先生:**他説是新開業的,第一次去可以免費做全面體檢。進去之後,佈置、設施看起來很專業,像醫院一樣。工作人員着裝統一,看起來醫生、護士還是很專業的。
李先生順利完成免費體檢後感覺不錯,與體檢中心的業務員小王建立了聯繫。回家後,小王隔三岔五地給他打電話,請他去體檢中心參與一些免費講座。
**被害人 李先生:**有些講座,專家教授、主任醫師有健康講座,免費聽課。每次去都要簽到,他會給你一些小禮品,一包紙巾、一點雞蛋等。有一次到他們體檢中心之後,小王介紹説他們準備擴大規模,可以到他們這裏投資入股,可以分紅,有利息,當時跟我説大概9%年息
面對高額回報的誘惑,李先生沒有馬上答應,業務員也沒有勉強,後來李先生因為一些小病痛住院時,他還專程去探望。
被對方熱情打動的李先生,在得知鄰居老張也投資了之後,終於決定投資,他瞞着家人去銀行取了款,一年多的時間內,陸續投資了20餘萬元。
**被害人 李先生:**最開始幾個月,利息都是按時一個月打一次,按時打到我銀行卡上面,五六個月之後,他就不打錢了。我當時就問業務員小王什麼情況,他解釋説他們正在擴大規模,下個月一起打過來。但是到了下個月還沒有,銀行卡還沒收到利息。
李先生又問了鄰居老張,老張也説已經兩個多月沒收到此前承諾的利息了。等他們決定去體檢中心問問情況的時候才發現,體檢中心大門緊閉,早已人去樓空了。
拆東牆補西牆 高回報投資實為非法集資
意識到投資被騙的李先生趕緊前往公安機關報案,民警初步調查發現,這起案件的受害者眾多,而且大多是老年人。在這家體檢中心背後,嫌疑人究竟是如何編織了一場高回報投資騙局的?
接到報案,株洲警方第一時間前往報案人所説的體檢中心進行實地調查。
**株洲市公安局荷塘分局經偵大隊副大隊長 羅洋:**發現那是一個比較高檔的租賃門面的公司,這個公司裏面有專門的前台接待人員,也有專門的客户經理,裏面也有設一些專門講座的課堂,進門也有很多宣傳公司的一些項目,還有電視機播放的一些項目的宣傳片。
警方調查發現,這家體檢中心的最初的老闆是一名叫顏某的嫌疑人,且體檢中心的經營狀況並不好。
**株洲市公安局荷塘分局經偵大隊副大隊長 羅洋:**就帶動老百姓去參觀體檢中心,免費給他們做體檢,做一些所謂理療、康養等體檢項目,然後吸引老百姓,讓老百姓相信他們是有實體的,實際上他們體檢中心的經營情況是入不敷出了。
那麼,顏某是如何想到以投資體檢項目為名義,吸收投資人資金的呢?警方發現,這家體檢中心目前還有一個大股東劉某,他的名下還有一個所謂的健康產業公司,兩人合謀之下,先是通過免費體檢等作為誘餌,長期對潛在投資人噓寒問暖進行關懷,逐步取得信任之後,再以擴大體檢項目經營規模為幌子,通過誇大宣傳公司投資前景等方式,編造話術,誤導投資人。
**株洲市公安局荷塘分局經偵大隊民警 劉振鑫:**他們就推出專門的話術,保本保息,保證年化收益率是多少,而且在前期公司也確實做到了這個收益率。第一批投資人獲得了這個收益之後,他就會向身邊的親朋好友去推薦這個項目。
實際上,這些投資人最初所獲得的收益,都是嫌疑人通過拆東牆補西牆的方式,用後來投資者的本金來發放前面投資者的利息。
**株洲市公安局荷塘分局經偵大隊副大隊長 羅洋:**他會定期給你付利息,他付利息的目的就是保障你之後有更多的錢投進裏面去。
以多種方式非法集資 6名涉案人員獲刑
嫌疑人對投資者宣稱,這些所謂投資項目的回報率遠遠高過銀行正常存款利率,而實際上,這些項目有的是虛構的,有的則一直處於虧損當中,不可能取得嫌疑人承諾的高回報。隨着調查深入,警方逐漸摸清了嫌疑人的作案模式。原來,以劉某為首的嫌疑人團伙在體檢中心之前,就已經以多種方式在進行非法集資。
辦案民警發現,最初,劉某等人是在株洲註冊成立了一家擔保有限責任公司,聘請他人以客户經理的名義對外吸收資金。後來,劉某又在長沙註冊成立一傢俬募基金管理有限公司,將原來擔保公司的業務停辦,以私募基金管理的名義對外吸收資金。
**株洲市公安局荷塘分局經偵大隊副大隊長 羅洋:**這個私募基金沒有取得融資和攬儲資質,沒有向金融管理部門報備,它的經營範圍內只有一個所謂的資金受託管理,但是它不具備向社會面不特定人羣進行吸收公眾存款的資質。
不久之後,因為資金鍊面臨斷裂,劉某又與顏某合謀,接着註冊成立了某健康產業公司,以擴大體檢項目經營規模的名義繼續非法吸收資金。
**株洲市公安局荷塘分局經偵大隊副大隊長 羅洋:**最開始它的規模沒有這麼大,都是陸陸續續吸引的。根據我們調查的情況,截至我們抓獲嫌疑人,復投率包括參與投資的老百姓共計達到800多人,涉及資金達到2個多億,所以這個東西它是一個漫長的過程。
