1天立案4家財富公司，下一個會是誰？_風聞

日前，根據各地警方通報，又有包括財富大管家、金瑞龍、國邦盛世、弘哲金富在內的多家財富公司因涉嫌非法吸收公眾存款而被立案偵查。

都説“你不理財、財不理你”，但這兩年，財富圈可謂“雷聲不斷”，包括中植系、海銀財富等，紛紛傳出暴雷的消息，讓投資者防不勝防。

而更值得警惕的是，或許還有更多公司，正走在暴雷的路上。

01 幫吸人員被追繳違法所得

2025年5月21日，呼倫貝爾市公安局海拉爾分局對外發布了關於內蒙古金瑞龍系涉嫌非法吸收公眾存款報案時限的通告。

公告顯示，呼倫貝爾市公安局海拉爾分局正在辦理金瑞龍系張某某等人涉嫌非法吸收公眾存款案，請目前仍未到公安機關報案的投資受害人於6月21日前到呼倫貝爾市公安局海拉爾分局經濟犯罪偵查大隊報案登記。

時隔三天，5月24日，位於山西的靈石縣公安局，同樣發佈了金瑞龍系的深圳前海金瑞龍互聯網金融服務有限公司靈石分公司、北京金瑞龍互聯網信息服務有限公司靈石分公司等公司非法吸收公眾存款案的通告。

通告稱，目前該案主要犯罪嫌疑人閆某等人已被依法採取刑事強制措施，投資人員儘快攜帶相關資料報案。

實際上，自2021年起，已有包括垣曲縣公安局、秦皇島市公安局海港分局、烏蘭察布市涼城縣公安局、昌黎縣公安局、包頭市公安局、霍州市公安局、遷安市公安局、建寧縣公安局、連雲港市公安局海州分局、永安市公安局、平羅縣公安局、淮南市公安局、阿拉善盟公安局等共計十多個地方的公安機關對金瑞龍在當地的的分支機構立案。

除了金瑞龍，還有三家財富公司被警方通報。其中，5月21日，呼和浩特市公安局賽罕區分局對外發布通報，北京財富大管家信息諮詢有限公司呼和浩特市公司涉嫌非法吸收公眾存款立案偵查，並對相關負責人採取強制措施。

同在5月21日，鉅野縣公安局對外發布了關於偵辦國邦盛世（深圳）控股集團有限公司鉅野公司涉嫌非法吸收公眾存款案有關事項的通告；葫蘆島市公安局龍港分局對外發布了關於弘哲金富資產管理（上海）有限公司大連分公司葫蘆島營業部非法吸收公眾存款案的公告。

柒財經發現，這些被通報的公司以及其關聯公司，都有一個共同的特徵，就是已經被吊銷或註銷。

另外，不同以往，今年多地公安在針對非吸公司發佈的立案偵查公告中，不光強調了投資人要及時報案登記，同時開始追究除負責人以外的相關從業人員的責任。

如鉅野縣公安局就在通告中強調，對於幫助吸收資金的人員支付的工資、佣金、提成、返點費、好處費、代理費等將依法追繳，相關從業人員（含離職人員）主動向公安機關投案自首、説明情況並退還在任職期間的違法所得。

02 不少知名公司暴雷或被通報

不光是上述被通報的公司，這兩年，不少財富公司紛紛暴雷，其中不乏知名頭部企業和一些明星企業。

最知名的莫過於中植系。2023年年中，“中植系”金融產品大面積出現兑付違約。當年11月，中植集團正式宣佈“爆雷”。其在公開信中稱，經初步盡調顯示，債務規模巨大，剔除保證金後相關負債本息規模為4200億元至4600億元，而中植集團已嚴重資不抵債。

對此，北京市公安局朝陽分局依法對“中植系”所屬財富公司涉嫌違法犯罪立案偵查，對解某某等多名犯罪嫌疑人採取刑事強制措施。

去年6月28日，北京市第一中級人民法院公告稱，中植企業集團管理人提交申請稱，中植系企業存在複雜的關聯關係，財產分佈廣泛，負債金額巨大。經調查，中植集團與中海晟豐（北京）資本管理有限公司等247家企業存在高度關聯性且法人人格高度混同，區分企業財產成本過高，單獨破產清算將嚴重損害全體債權人的公平清償利益。因此，管理人申請對中植集團等248家企業進行實質合併破產清算。

這也標誌着存續29年的萬億中植系“土崩瓦解”。

海銀財富同樣是在2023年出現危機。當年12月初，海銀財富旗下產品開始全線停止兑付。至2023年12月中旬，消息開始傳出，海銀財富及關聯公司岩石股份的股價連日暴跌。

彼時，海銀財富發佈公告稱，近期受經濟下行的影響，項目出現遲延，海銀財富已成立專項小組，積極協調項目相關方籌劃處置方案。

去年9月，上海市公安局奉賢分局發佈一則警情通報，依法對海銀財富管理有限公司涉嫌非法集資犯罪立案偵查，對韓某某、韓某、王某等採取刑事強制措施。據媒體報道，海銀財富所銷售的理財產品全數違規，並操控數十家空殼公司構築了規模超過700億元的“嵌套資金池”。

資料顯示，2006年，海銀財富成立於上海陸家嘴核心區域，在國內80餘座主要城市先後設立170餘家財富中心。2021年3月26日，海銀財富背後控股股東海銀控股在美國納斯達克上市。截至2022年末，海銀財富擁有員工超2500人，為累計超過14.6萬的個人和機構提供服務。

另外，去年上海黃浦區一家號稱管理規模500億元的金融機構華設資產突然爆雷，該公司曾先後獲得四輪融資。

去年11月5日，深圳市公安局福田分局通報稱，“鼎益豐”及其關聯公司發行虛假理財產品和“DDO數字期權”（屬於“空氣幣”），從事非法活動，已涉嫌犯罪。公安機關已對隋某義、馬某秋等人以涉嫌集資詐騙等犯罪依法採取刑事強制措施。有媒體報道，其涉及投資者50萬人左右，總金額在1000多億。

暴雷之外，還有不少知名公司也曾被通報或點名。如在2020年，萊州公安曾發佈了“關於恆昌（張舟怡帆）的風險提示”，提示函中指出北京恆昌利通投資管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，省綜合大數據平台初步研判認為該公司存在重大非法集資風險。北京恆昌在萊州市的業務服務公司為北京張舟怡帆網絡技術有限公司萊州分公司。

另外，據貴陽晚報2016年報道，紹興市公安局曾以“非法吸儲”查處一家名為“北京恆昌”的公司，該公司系恆昌財富投資管理（北京）有限公司（下稱恆昌財富）在紹興的一家分公司。根據警方向當地媒體通報，恆昌財富這家分公司涉及受害人134人，合計金額3299萬元，後資金全部歸還受害人。