“能力先行，價值自成”浦銀理財管理規模突破1.5萬億元_風聞

記者11月5日從浦銀理財獲悉，由該公司自主發行並管理的理財產品規模已突破1.5萬億元，管理規模居行業前十，服務客户累計超1400萬名。能力先行，價值自成，這家成立了近四年的金融新鋭，正以專業、務實的姿態，以能力驅動規模，以專業奠定根基的模式，開闢出一條“先強後大”的發展之路。

啓程：完備治理體系 釋放增長勢能

浦銀理財誕生於資管新規深化的關鍵期。回望過去，作為第23家開業的銀行理財公司，公司剛成立不滿一年便遭遇了2022年底的債市劇烈震盪。面對行業共性難題，後發如何變成優勢？他山之石，可以攻玉。浦銀理財着手借鑑行業成熟的治理模式，逐步建立起成熟規範完善的公司治理體系，加強黨的領導，推進公司治理現代化——從銀行資管部門到獨立法人，不僅實現了治理架構的轉變，更是經歷了經營理念的徹底變革。

與上海開放包容、進取向上的城市特質相融，公司“迎川奔流、嚴愛共贏”的文化定位和責任擔當、團結進取的文化環境為這支隊伍提供了快速成長的沃土。從2023年下半年起，浦銀理財迎來快速發展期，憑藉穩定的產品表現和專業的服務陪伴站穩了腳跟，合作渠道數量快速增長。2024年以來，公司管理的產品全部實現正收益，平穩的業績表現持續吸引資金流入，經營效益顯著提升。

定力：主動“降速”苦練內功

面對規模的快速攀升，浦銀理財並沒有被“眼前的業績”衝昏頭腦，並於2024年8月起主動提出“降速”。公司認為，相對於規模的增長，服務國家重點戰略、加強對實體經濟的支持，以及產品期限結構的均衡健康都更為重要。基於對宏觀市場的研判、對行業和產品的研究，浦銀理財堅定啓動轉型，實施了旨在做好金融“五篇大文章”、服務上海“五個中心”建設、深耕浦發銀行五大賽道的“三五專項”工程，不斷深化科技金融客户經營體系，加大對新質生產力、科技金融、綠色金融、普惠金融等領域的投資，目前“三五”相關資產投放已接近2000億元。同時，在產品創設和運作方面，浦銀理財持續向長期限、封閉式產品傾斜，意在為客户獲得長期回報的同時，進一步增強公司的市場競爭力和抗風險能力。截至2025年10月末，公司中長期限產品佔比已較低點實現翻番。

夯基：八大能力鍛造核心引擎

今年初，浦銀理財確定公司成立以來的第二個“三年規劃”，在“能力先行”發展路徑下，公司將抽象的資管能力具象化為八大支柱：市場化經營管理、一體化客户服務、多元化產品研發、專業化投資研究、全面化風險管理、數智化金融創新、敏捷化運營保障、科學化隊伍建設。

作為一家肩負近800萬持倉客户信任與期待的資管機構，投研能力無疑是公司發展的核心之一，公司現有員工中有近半數配置於投研與交易崗位。浦銀理財以框架化、平台化為突破點，圍繞“123+X”施工圖不斷深耕投研能力建設。其中“1”指一個核心“北極星智能投研平台”， “2”指主觀與量化雙柱支撐，“3”指圍繞債券池、策略池、股票池三庫建設，貫通縱向策略擇時與橫向標的遴選，“X”指持續孵化各類Smart Beta策略，提升全市場多策略收益獲取能力。

浦銀理財始終順應客户需求、把握市場機遇，公司今年將“日、鑫、悦、益”產品貨架煥新至2.0版本，實現了“功能+、債券+、項目+、權益+”策略的全面升級，並聚焦“主題、客羣、區域”的特色增值，提供活錢管理、財富增值、收益進取、功能加載的全譜系產品工具。

在數智化金融創新能力建設方面，浦銀理財全面啓動了“智浦理財”項目，按照“線上化-數智化-生態化”發展藍圖，圍繞運營/投研/風控/組合投資/交易等關鍵領域，推動智慧工程建設。目前公司已上線“智浦魔方”工作台、“智浦研道”小程序等，數字AI大模型助理“智浦小鹿”榮獲金融科技創新案例評選優秀案例。

以**“百姓身邊的靠譜理財”為品牌定位，**浦銀理財在加大集團內協同的基礎上，不斷拓展朋友圈和生態圈，三年間合作代銷渠道拓展至28家，將產品推向更多客户羣體，讓更廣泛的人羣獲得實實在在的理財收益，進一步體現銀行理財的普惠性。上月末，浦銀理財首家異地投資者教育陪伴基地在寧波揭牌，這是浦銀理財第三家開業並投入運營的實體投資者同行陪伴基地，基地集教育性、實踐性、趣味互動性於一體，為大眾提供寓教於樂的關懷和財商支持。

破局：低利率時代的多元資產策略攻堅戰

作為資管機構，能力終需由產品表現驗證。真淨值時代已來臨，客户尤為關注銀行理財產品業績基準能否實現。面對當前低利率、高波動的市場環境，浦銀理財選擇主動出擊，以策略創新、多元資產配置打開局面。據悉，浦銀理財積極在多資產多策略研究上落子佈局，以科創債、可轉債、二級債基、公募REITS、黃金等更加豐富的資產及策略適應市場變化和客户需求，並在內部設立“多元資產多策略試驗田”，以孵化器的方式，在策略驗證成熟後再適時置入理財產品，以保障投資安全、有效增厚收益。隨着2025年權益市場回暖，浦銀理財多款含權“固收+”理財產品表現出色，產品規模年內增幅近400%。

展望未來，浦銀理財對銀行理財在廣譜投資領域的作為充滿信心。發展從來不是一蹴而就，浦銀理財相信，只要堅守代客理財初心，秉持“篤守誠信、創造卓越”核心價值觀，堅持“先有能力、後有規模”發展路徑，浦銀理財終將成長為值得信賴的一流資管機構，為促進金融“活水”與實體經濟深度融合、服務國家戰略和地區發展建設、助力客户實現多元價值，為實體經濟發展、百姓美好生活提供更多“靠浦”的智慧和力量。

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