中銀理財領千萬罰單:監管利劍直指三大合規漏洞
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6月27日,國家金融監督管理總局(以下簡稱“金融監管總局”)披露的行政處罰信息顯示,中銀理財有限責任公司(以下簡稱“中銀理財”)因非標債權投資管理不到位、理財產品投資集中度及流動性不符合監管要求、信息登記管理不到位等三項違規行為,被處以1290萬元罰款。

值得注意的是,這是繼2022年、2024年後,中銀理財三年內第三次領到千萬級罰單,累計罰金達2000萬元。
2022年5月,該公司因公募理財產品持倉超標、槓桿水平違規等六項問題被罰460萬元;2024年6月,又因“未能有效穿透識別底層資產”被罰250萬元。三年內三次處罰,涉及投資集中度、流動性風險、底層資產穿透管理等核心環節,暴露出其合規體系的系統性缺陷。
6月27日,中銀理財通過官網發佈聲明,承認“高度重視監管意見,立查立改”,並強調相關問題已於2024年6月全部整改完畢。公司表示,目前理財產品運作有序、業績穩健,未來將“持續強化業務合規管理,增強風險管控能力”。
截至2024年末,中銀理財管理規模達1.9萬億元,全年淨利潤19.63億元,業績增速領先行業。然而,規模擴張的背後,合規成本與風險管控壓力與日俱增。
2025年5月,金融監管總局就《銀行保險機構資產管理產品信息披露管理辦法(徵求意見稿)》公開徵求意見,旨在構建統一的信息披露規則,解決當前理財產品、信託產品、保險資管產品信息披露標準不一的問題。此舉被視為監管層強化“賣者盡責、買者自負”原則的關鍵一步。
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