涉8項違法行為，湖州銀行領427萬罰單，系成立以來最大罰單

中國人民銀行浙江省分行網站消息，9月22日，中國人民銀行浙江省分行公佈了對湖州銀行的處罰決定。處罰信息顯示，湖州銀行因8項違法違規行為，被中國人民銀行浙江省分行警告，並處427.05萬元罰款。這也是該行自成立以來被開具的最大金額罰單。

經查，湖州銀行存在的違法違規行為包括以下幾點：

違反金融統計管理規定；違反賬户管理規定；違反商户管理規定；違反反假貨幣業務管理規定；佔壓財政存款或者資金；違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定保存客户身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

此外，中國人民銀行浙江省分行還對湖州銀行多名涉事責任人給予連帶處罰。

其中，因對違反賬户管理規定負有責任，時任湖州銀行運營管理部總經理葉某遠被給予警告並罰款5萬元；時任湖州銀行零售銀行部總經理姜某對違反商户管理規定負有責任，被警告並罰款5萬元；時任湖州銀行運營管理部副總經理莫某緋對未按規定保存客户身份資料和交易記錄負有責任，被罰款4.25萬元；時任湖州銀行法律合規部總經理蔡某對未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任，被罰款2.75萬元。

據《中國基金報》報道，這是今年以來湖州銀行收到的第一張罰單，也是其成立以來收到的最大罰單。同時，從處罰涉及的部門來看，包含了運營管理部、零售銀行部以及法律合規部的總經理及副總。

公開資料顯示，湖州銀行成立於1998年6月，前身是湖州市商業銀行，於2010年改建為湖州銀行，是中國浙江省湖州市的一家區域性股份制商業銀行，在嘉興等地設有分支機構。

財務數據方面，截至2024年末，湖州銀行總資產達1620.35億元，較上年末增長15.15%；報告期內，該行實現營業收入33.37億元，淨利潤10.86億元。同時，在資產質量方面，截至2024年末，該行不良貸款率為0.98%，撥備覆蓋率為363.16%。

據此前多家媒體報道，湖州銀行於2019年3月向浙江證監局提交輔導備案文件，啓動上市進程，但此後進展緩慢。2020年1月，該行正式遞交上市申請，直至2023年3月4日，其上交所主板上市申請才獲得受理，計劃募集資金23.98億元。

此後，2024年12月27日，經國家金融監督管理總局浙江監管局批覆同意，湖州銀行註冊資本由10.13億元增加至16.2億元，增資規模為6.07億元。

本文系觀察者網獨家稿件，未經授權，不得轉載。