英國最大比特幣洗錢案將開庭，牽扯中國400億非吸案

【文/羽扇觀金工作室】

當地時間9月29日上午10點半，英國最大規模比特幣洗錢案、中國天津藍天格鋭特大非法集資案主犯錢志敏將在倫敦出庭受審。該案涉及6.1萬枚比特幣，按9月28日市價價值約480億元人民幣。

據財新報道，庭審預計持續12周，將在聖誕節前結束；在中英兩國司法合作框架下，期間將有中國辦案警官親赴倫敦出庭作證，多名中國受害者將在天津的法院遠程視頻出庭作證。

天津藍天格鋭：曾承諾理財產品年化收益達300%，三年後案發

該案2017年案發，涉案金額超430億元，受害者近13萬人，遍及全國31個省、直轄市、自治區。

案發前三年，藍天格鋭才剛剛成立，註冊資金3000萬元，錢志敏是該公司實際控制人。該公司一直以科技公司名義對外宣傳，推出十餘款所謂“短期投資理財”產品，承諾年化收益率高達100%至300%，遠超正常投資回報，誘惑公眾參與投資。

諷刺的是，在藍天格鋭的推介活動上，該公司打了“你給格鋭三年時間，格鋭給你三世富貴”。三年之後，格鋭產品的買家收穫的並非富貴，而是多年的訴訟。

藍天格鋭在一場產品推介會上拉出“你給格鋭三年時間，格鋭給你三世富貴”標語。 界面新聞

從2014年到2017年，藍天格鋭非法吸收金額就高達400多億元。2017年4月，天津市公安局河東分局對藍天格鋭公司立案偵查。

2019年6月，天津市公安局河東分局通報稱，公安機關共抓獲藍天格鋭法人任江濤等犯罪嫌疑人50名，其中28名已移送審查起訴。2021年9月13日，任江濤和黃亞芳因犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處有期徒刑10年和5年。但“頭目”錢志敏始終未被捉獲歸案。

據悉，2017年產品爆雷後，錢志敏將非法所得轉換為比特幣轉移至海外，並利用假護照逃至英國。錢志敏外逃後，中國警方通過國際刑警組織對她發佈了紅色通緝令。

逃至英國後，錢志敏在倫敦通過微信羣招聘到華裔英籍的温儉作助手，此後兩人將比特幣兑現後大肆揮霍，因購置豪宅時因資金來歷不明引發反洗錢審查，招來英國警方注意。

錢志敏和温儉嘗試用比特幣購買的豪宅。 倫敦警察廳

2018年，警方突襲錢志敏與温儉的住所，查收了筆記本電腦、平板電腦和U盤，但二人未被拘留，警察也沒有意識到這些設備中藏有大額比特幣，還在半年後把扣押的假護照還給了錢志敏。

2021年5月，温儉被捕歸案，而錢志敏據信已於2020年8月逃離英國。警方同時也破解並凍結了設備中的6.1萬枚比特幣，該規模為英國國曆來最大，也是全球執法部門查獲的最大規模的加密貨幣之一。

2024年4月，錢志敏在英國落網。2024年4月24日，錢志敏以張亞迪（Yadi Zhang）的身份首次出庭，被指控從在倫敦和英國境內其它地方獲取、使用或擁有加密貨幣這一犯罪財產。2024年5月10日，因犯洗錢罪，温儉被倫敦南華克刑事法庭判處80個月監禁。

2024年10月21日，錢志敏在倫敦南華克刑事法庭當庭否認了非法佔有、轉移加密貨幣等所有指控。

藍天格鋭與**“花姐”**錢志敏

藍天格鋭於2014年3月在天津成立，打着電子科技公司的名號，推出十餘款“零風險、高回報”的“理財產品”，通過召開推介會“傳銷”式拉人頭髮展下線，以高額利息誘惑公眾參與投資。此外，藍天格鋭還以老年人專用生命手環為噱頭，推出“生命環招商”“嘉年華”等項目，讓不少老年人受騙。

這些產品投資期限從半年到兩年半不等，最低投資額從6000元至6萬元不等上不封頂，承諾最低返息收益率100%、最高300%。例如，藍天格鋭有一款產品介紹，如果投資10萬元、籤30個月的合同，自簽訂合同的第三天起，藍天格鋭每天返200元利息，直接打款至銀行賬户，無需任何操作：半年後，每天返還利息翻倍至400元；投資13個月，10萬元便可回本；投資30個月，會有近40萬元的收益。

藍天格鋭成立後，迅速搭上比特幣等虛擬貨幣的熱潮。例如其推出的“英國愛生保險數字一號”（下稱“數字保險一號”），每單標的是三枚比特幣，總價2.4萬元，承諾在認購的兩年期內每天享受認購金額0.3‰的收益，兩年能收到資金收益2.4萬元，同時兩年期滿後贈送價值36000元的價值資產包，可即時兑現比特幣、多特幣等虛擬數字貨幣。

在藍天格鋭非法集資期間，身為公司實際控制人的錢志敏將真實姓名藏於背後，對外自稱“花花”“花姐”。為了遮蔽臉部，錢志敏與投資者見面時戴粉色面紗、假面舞會的面具，在這些場合她大講投資理財、虛擬貨幣，打造藍天格鋭走在科技前沿和投資有道的形象，向投資者傳達財富夢想觸手可及，“格鋭給你三世富貴”。

錢志敏照片 界面新聞

有投資者透露，只有投資600萬以上，享受終身分紅的“大客户”才有資格聽錢志敏講課。課上他們被要求和錢志敏一樣帶着矇住臉部的“花臉”，手機被沒收，組織者美名曰“特殊的活動”。在這種神秘感的加持下，不少人把錢志敏供奉為投資大神，説她“玩比特幣在世界上很出名”，是比特幣的開創者，自己還研發多特幣。

一份判決書顯示，2014年4月至2017年8月，藍天格鋭非法吸收錢款共計約402億元，均由錢志敏控制支配。其中，341.18億餘元用於向12.8萬名集資參與人返款，3.367億餘元用於公司日常支出及項目運營，其餘錢款用於購買房產、珠寶、汽車等。2015年至2017年，錢志敏個人購買了331件翡翠鑽石等珠寶，總價約為1.67億餘元。錢志敏還與合作伙伴任江濤先後出資121.5萬元，用於三世佛像貼金和多尊法器的鑄造。

在台面上，藍天格鋭更多推出的是法人代表任江濤。據任江濤的法庭供述，自己通過玩網絡遊戲認識了錢志敏，因他在遊戲中完全服從錢志敏的指揮，錢志敏讓他擔任藍天格鋭的法定代表人，約定幹滿三年就給他100萬元，另外每個月給他開3萬元工資，一旦公司出了事需要他來扛，但錢志敏會想辦法把他撈出來。

任江濤稱，他在公司內部參與理財產品宣傳、吸攬銀行卡、管理“礦場”等工作，但實際上只是掛名，具體工作要聽錢志敏的安排。為了提高知名度，藍天格鋭在北京釣魚台國賓館召開過會議，還給任江濤“買”了一箇中國商界誠信領袖的稱號。

藍天格鋭還在全國多地設有所謂的“多特幣超算中心”，在全國五個地區建立了七個“自動化礦場”，號稱有“18000台多特幣礦機”的部署，還組織大量投資人前往實地參觀。不少投資人看到機房場景後，當時深信不疑。而實際上，機房裏都是些早已被淘汰當成廢品處理的服務器。

任江濤在法庭上供述，錢志敏給公司定的業務之一是比特幣和多特幣“挖礦”，使用電腦網絡挖這兩種幣賺錢。“礦場”裏的礦機最開始挖比特幣，後來機器過時了，就挖多特幣，他把挖出的虛擬幣不定期轉給錢志敏。藍天格鋭面向投資者銷售的“藍天一號”“藍天二號”“有利又幣”理財產品也對應比特幣和多特幣。

藍天格鋭“礦場”的託管方潘某的證言稱，礦場的礦機及電費由錢志敏提供，網絡由錢志敏派人連接，挖出的比特幣打入錢志敏的網絡錢包。到2017年，礦機都淘汰了，以每台30元作廢品賣了，錢都交了電費。英國法院文件稱，藍天格鋭只是用一些近乎淘汰的設備做樣子，以此來欺騙潛在投資者。

跨境追索成為新難題

2022年12月，藍天格鋭案啓動退賠程序，全國多地公安機關發佈該案集資參與人信息線上登記公告。多名已經收到清退款的投資者透露，清退小組在2023年5月退回了被騙資金的8%；同年10月又退回了5%。據悉，藍天格鋭430億元的非法集資案中，截至2024年4月，警方追繳回來的資金為28億，僅佔集資總額的6.5%。

英國警方查封的6.1萬枚比特幣再次給投資者帶來了希望。不過，據英國《金融時報》報道，對於這些扣押的資產，英國皇家檢察署已經向高等法院提起了民事追償程序，如果沒有其他人對犯罪資產主張權利，一半歸英國警方所有，一半則劃歸英國內政部。

2024年4月末，有2500名藍天格鋭投資者給中國公安部提交聯名信，希望中方與英國政府展開談判，追繳回“用他們的錢購買的比特幣”。

2024年7月，有中國受害投資者在英國提起民事司法程序，提出對藍天格鋭的海外清盤申請。同年9月，英格蘭和威爾士高等法院商業與財產法庭受理後簽發命令，向錢志敏、任江濤、公司註冊地以及中國的相關部門送達海外清盤申請書及相關文件，並在中國《環球時報》《法治日報》登載了清算申請公告。

財新報道指出，一般而言，中國的債權人無法在英國直接申請對一家中國公司的強制清算。不過，如果該公司在英國註冊或在英國有大量資產和有業務，或者公司實際控制人在英國擁有個人資產，中國債權人可以尋求通過英國法律系統追討這些特定的資產

據財新報道，在本次錢志敏的刑事審判啓動之前，多家中國律師事務所已接受委託，代表藍天格鋭案的中國投資人，向英國高等法院申請對6.1萬枚比特幣提出民事追索。包括己任律師事務所、段和段律師事務所、盈科律師事務所等在內，合計代理客户超過千人。

根據英國《犯罪所得法》，凡涉案資產被查扣在英國境內，境外受害人也可以通過民事追繳程序提出權利主張。由於民事追索案件要走英國司法程序，中國律所的英國合作所包括斐石律師事務所（Fieldfisher）、段和段英國律師事務所等。

北京師範大學G20反腐敗追逃追贓研究中心教授黃風對界面新聞表示，針對跨國追贓案件，中國和英國執法機關可以在刑事訴訟程序中開展合作，中方如果能證明有關財產來自於犯罪嫌疑人在中國境內的違法犯罪，那麼英方在根據反洗錢法律沒收被轉移到英國的財產後，可以按照“分享制度”這一國際慣例，根據中國執法機關在其中投入的執法資源和貢獻等，跟中國分享被沒收的資產。

黃風認為，藍天格鋭集資案大多數證據在國內，中國律師更方便蒐集證據，甚至能請求中國執法機關、外交領事機構等其他主管機關提供必要的幫助，以證明在英國被凍結釦押的資產來源於中國投資者的財產。當然，中國律師應當與英國律師合作，相關的訴訟和出庭活動應由英國律師在該國進行。

北京大成律師事務所合夥人徐淨菡律師曾撰文指出，在經濟犯罪中，行為人往往將非法所得轉移至境外，以逃避國內的刑事調查、沒收和賠償;由於資產轉移隱蔽，追回損失極具挑戰性，公安機關境外追贓難度極大、成功率較低，往往又會涉及刑事司法協助和外交層面的對接。

“儘管中國與少數國家已經簽訂了刑事司法協助條約，但在實踐中通過該途徑;回贓款的實際案例極為罕見。一方面，這需要在國際禮讓下開展協商，由於中國沒有足夠的機會向外國退贓，導致外國政府也很難基於互惠共識向中國退贓；另一方面，涉及較大金額的追贓合作，往往需要政府領導層的交流溝通，同時需要兩國政府達成分配協定，目前只有極少數案件有機會觸發這種機制。”徐淨菡表示。

（觀察者網綜合財新、《財經》、界面新聞等）

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