事關反洗錢工作，人民銀行徵求意見

guancha

2025-10-12

10月11日，人民銀行網站發佈關於《金融機構客户受益所有人識別管理辦法（徵求意見稿）》公開徵求意見的通知**。**

為了預防和遏制洗錢和恐怖融資活動，落實金融機構客户盡職調查要求，規範受益所有人識別核實工作，有效應對反洗錢國際評估，中國人民銀行研究起草了《金融機構客户受益所有人識別管理辦法（徵求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現向社會公開徵求意見。主要內容如下。

《辦法》參考反洗錢國際標準，強調金融機構應在開展客户盡職調查時，識別並採取合理措施核實客户受益所有人，要求金融機構遵循基於風險原則、合理性原則和可靠性原則開展受益所有人識別核實工作。

《辦法》規定了法人與非法人組織、信託、資產管理產品的受益所有人定義與識別標準，其中法人與非法人組織的識別標準與《受益所有人信息管理辦法》一致。《辦法》貫徹基於風險原則，明確金融機構對於低風險客户可以適用豁免、簡化識別標準。

《辦法》一是明確受益所有人識別核實整體流程及要求；二是明確了應識別、保存的受益所有人身份信息和權利狀況信息要素；三是規定金融機構應基於風險採取差異化的識別核實措施。

此外，為有效落實新修訂的《反洗錢法》相關要求並做好反洗錢國際評估應對工作，《辦法》參照多國實踐經驗，構建了差異反饋機制，明確了差異反饋工作流程、重大差異和非重大差異情形的判斷標準及相應處理措施。

公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：

一、通過電子郵件方式將意見發送至[email protected]。請在郵件標題註明“金融機構客户受益所有人識別管理辦法徵求意見”字樣。

二、通過信函方式將意見郵寄至：北京市西城區金融大街30號中國人民銀行反洗錢局（郵編：100033）。請在信封上註明“金融機構客户受益所有人識別管理辦法徵求意見”字樣。

三、將意見傳真至：010－88091712。

意見反饋截止時間為2025年11月11日。