多家銀行違規被罰，工商銀行深圳市分行被罰1150萬元

據國家金融監督管理總局網站消息，10月11日，國家金融監督管理總局官網披露3張罰單，多家銀行、機構及相關責任人因不同違規問題受到處罰。

國家金融監督管理總局上海監管局公佈的處罰信息顯示，因生產環境數據安全管控不足、現場檢查發現問題整改不徹底，上海華瑞銀行股份有限公司被罰款70萬元，時任公司信息科技部安全團隊團隊長劉玉軒被警告。

國家金融監管總局網站截圖

深圳金融監管局行政處罰信息公開表顯示，因貸款業務、保函業務三查違規，超越授權辦理業務，未執行實貸實付，中國工商銀行深圳市分行被罰款1150萬元，相關責任人周杰終身禁止從事銀行業工作；陳敬東、楊大鵬、鄭鐵軍、餘瑛被警告並處10萬元罰款，謝娜被警告並處5萬元罰款；方曉偉、傅興、黃天德、彭曉璇、麥勇昌、楊多平、陶巍、張弛、羅予才、蔡毓磊、季峻宇、劉玲、馮光華被警告。

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國家金融監督管理總局北京監管局對三家機構開出罰單。其中，因虛構團體中介業務套取費用，財務數據不真實，中信保誠人壽北京分公司被罰款合計80萬元，相關責任人周新江、王俊輝終身禁止進入保險業，張穎被警告並處罰款14萬元，王新被警告並處罰款14萬元。

因未落實小微企業轉貸款業務優惠政策，辦理項目融資業務嚴重失職，授信業務盡職調查及貸後管理不盡職，貸款支付審核失職，北京金融監管局對農發行北京市分行罰款合計230萬元，對相關責任人李忠正警告並處罰款20萬元，對杜曉力、田新宇、周桂娟、閆戰龍分別警告並處罰款10萬元，對王鯤警告。

此外，因涉企收費不規範，貸款數據不準確，貸款用途監控及支付管理違反監管規定，流動資金貸款“三查”違反監管規定，併購貸款貸前調查不到位，保險銷售行為可回溯管理不規範，中國農業銀行北京市分行被罰款合計380萬元，相關責任人王愷忱、王佔君被分別警告並處罰款5萬元，苑素靜、劉靜平、徐勇、薛偉楠被分別警告。

據悉，貸款“三查”制度是指貸前調查、貸時審查和貸後檢查。通過實施貸款“三查”，有利於貸款人較為全面地瞭解和掌握借款人經營狀況以及貸款的風險情況，及時發現風險隱患，採取相應風險防範和控制措施，保障銀行信貸資金安全。

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