中誠信託領2025年業內最大罰單660萬,違規項目達10項
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近日,國家金融監督管理總局網站最新公示的行政處罰信息顯示,中誠信託因存在10項違法違規行為,被處以660萬元罰款,同時相關責任人陳郭瑞、熊諝龍、金紫雨、餘明、尤彥媚分別被給予警告並處罰款5萬元。
藍鯨新聞經梳理指出,這是年初至今,在可查詢到的信託公司罰單中,單筆金額最高的一例。
相關信息顯示,中誠信託的主要違法違規行為包括:
部分高級管理人員未經任職資格核准提前履職,
部分風險項目未納入或未及時納入風險項目要素表,
盡職調查不審慎,
項目後期管理不到位,
向不符合監管要求的項目、企業提供融資,
以投資永續債權的方式變相開展融資類業務,
流動資金貸款管理不到位,
合格投資者人數突破“資管新規”要求,
個人信託貸款業務開展不規範,
部分信託計劃分級比例超過監管要求等行為。

據介紹,中誠信託初創於1995年11月,前身是中煤信託。中國人民保險集團為其第一大股東,直接持股32.92%;國家能源集團資本控股有限公司、山東能源集團分別持股20.35%、10.18%次之。
截至2024年末,中誠信託管理資產規模達7858.65億元,其中信託管理資產規模7760.65億元。2024年實現合併口徑營業收入29.07億元,淨利潤9.36億元。
**曾投資恒大汽車,**中誠信託兩款產品均爆雷遭調查
據界面新聞2023年7月報道,中誠信託新能源5號在出現風險一年多後,信託資產對應的抵押物經過多輪更換,殘值僅餘四成。
根據產品推介材料,新能源5號發行於2020年,原定信託計劃期限為24個月,分期發行,全部信託資金用於受讓恒大汽車持有的恒大遼寧75%股權的收益權。截至2022年5月,項目存量資金餘額價值為8.37億,而中誠信託新能源5號在招商銀行開設信託保管賬户時的信託資金為20.82億元。
對此,原北京銀保監局相關調查意見書顯示,監管認定中誠信託存在多項履職不到位,未盡謹慎勤勉義務,且未按規定進行信息披露等違規事項,但無法認定投資者反應的中誠信託存在欺騙投資人的行為、未經投資人大會決策的行為損害投資人利益、推介材料中銷售單價估算虛高等問題。
同時,當年2月,中誠信託另一個投資恒大汽車的產品——新能源3號,也被原北京銀保監局調查。新能源3號於2019年9月發行,總規模26億元。但隨後其信託合約的抵押物竟然不翼而飛。
根據公開資料顯示,2022年2月17日,金馳公司為“新能源3號”提供抵押擔保的9宗土地的使用權中,有6宗土地使用權被解除《國有土地建設用地使用權出讓合同》,並被無償收回。
穿透性監管,中誠信託5人被追責
此次處罰還對5位相關責任人陳郭瑞、熊諝龍、金紫雨、餘明、尤彥媚進行了處罰。其中,陳郭瑞目前為中誠信託深圳信託事業部負責人;熊諝龍在2023年曾擔任中誠信託不動產投融資業務板塊負責人;金紫雨曾擔任中誠信託機構同業部總經理;餘明在2020年時擔任中誠信託上海業務總部總經理、杭州業務總部總經理;尤彥媚在2023年12月就曾因合格投資者審查不到位等問題被處罰。
今年以來還有多家信託公司被處罰。
今年3月,華澳國際信託因資產分類不準確、未足額計提資產減值準備、非潔淨轉讓表內不良資產、違規剛性兑付、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料,用印管理不規範、違規銷燬用印記錄及資料,被罰款400萬元。值得一提的是,董事長吳瑞忠被警告並罰款50萬元,這在業內比較罕見。
今5月,雪松國際信託因重要信息系統數據不真實被罰款20萬元。
6月,安徽國元信託因員工行為管理不到位、投資者適當性管理不到位,被罰85萬元。時任總裁於強因員工行為管理不到位、投資者適當性管理不到位,受到警告並處罰款6萬元。
同月,陸家嘴國際信託因關聯交易管理不到位、信託項目管理嚴重不審慎、證券投資信託產品違反監管規定、固有資產五級分類不準確、產品風險信息披露不及時等,被國家金融監管總局青島監管局開出420萬元罰單。
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