中誠信託領2025年業內最大罰單660萬，違規項目達10項

近日，國家金融監督管理總局網站最新公示的行政處罰信息顯示，中誠信託因存在10項違法違規行為，被處以660萬元罰款，同時相關責任人陳郭瑞、熊諝龍、金紫雨、餘明、尤彥媚分別被給予警告並處罰款5萬元。

藍鯨新聞經梳理指出，這是年初至今，在可查詢到的信託公司罰單中，單筆金額最高的一例。

相關信息顯示，中誠信託的主要違法違規行為包括：

部分高級管理人員未經任職資格核准提前履職，

部分風險項目未納入或未及時納入風險項目要素表，

盡職調查不審慎，

項目後期管理不到位，

向不符合監管要求的項目、企業提供融資，

以投資永續債權的方式變相開展融資類業務，

流動資金貸款管理不到位，

合格投資者人數突破“資管新規”要求，

個人信託貸款業務開展不規範，

部分信託計劃分級比例超過監管要求等行為。

據介紹，中誠信託初創於1995年11月，前身是中煤信託。中國人民保險集團為其第一大股東，直接持股32.92%；國家能源集團資本控股有限公司、山東能源集團分別持股20.35%、10.18%次之。

截至2024年末，中誠信託管理資產規模達7858.65億元，其中信託管理資產規模7760.65億元。2024年實現合併口徑營業收入29.07億元，淨利潤9.36億元。

**曾投資恒大汽車，**中誠信託兩款產品均爆雷遭調查

據界面新聞2023年7月報道，中誠信託新能源5號在出現風險一年多後，信託資產對應的抵押物經過多輪更換，殘值僅餘四成。

根據產品推介材料，新能源5號發行於2020年，原定信託計劃期限為24個月，分期發行，全部信託資金用於受讓恒大汽車持有的恒大遼寧75%股權的收益權。截至2022年5月，項目存量資金餘額價值為8.37億，而中誠信託新能源5號在招商銀行開設信託保管賬户時的信託資金為20.82億元。

對此，原北京銀保監局相關調查意見書顯示，監管認定中誠信託存在多項履職不到位，未盡謹慎勤勉義務，且未按規定進行信息披露等違規事項，但無法認定投資者反應的中誠信託存在欺騙投資人的行為、未經投資人大會決策的行為損害投資人利益、推介材料中銷售單價估算虛高等問題。

同時，當年2月，中誠信託另一個投資恒大汽車的產品——新能源3號，也被原北京銀保監局調查。新能源3號於2019年9月發行，總規模26億元。但隨後其信託合約的抵押物竟然不翼而飛。

根據公開資料顯示，2022年2月17日，金馳公司為“新能源3號”提供抵押擔保的9宗土地的使用權中，有6宗土地使用權被解除《國有土地建設用地使用權出讓合同》，並被無償收回。

穿透性監管，中誠信託5人被追責

此次處罰還對5位相關責任人陳郭瑞、熊諝龍、金紫雨、餘明、尤彥媚進行了處罰。其中，陳郭瑞目前為中誠信託深圳信託事業部負責人；熊諝龍在2023年曾擔任中誠信託不動產投融資業務板塊負責人；金紫雨曾擔任中誠信託機構同業部總經理；餘明在2020年時擔任中誠信託上海業務總部總經理、杭州業務總部總經理；尤彥媚在2023年12月就曾因合格投資者審查不到位等問題被處罰。

今年以來還有多家信託公司被處罰。

今年3月，華澳國際信託因資產分類不準確、未足額計提資產減值準備、非潔淨轉讓表內不良資產、違規剛性兑付、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，用印管理不規範、違規銷燬用印記錄及資料，被罰款400萬元。值得一提的是，董事長吳瑞忠被警告並罰款50萬元，這在業內比較罕見。

今5月，雪松國際信託因重要信息系統數據不真實被罰款20萬元。

6月，安徽國元信託因員工行為管理不到位、投資者適當性管理不到位，被罰85萬元。時任總裁於強因員工行為管理不到位、投資者適當性管理不到位，受到警告並處罰款6萬元。

同月，陸家嘴國際信託因關聯交易管理不到位、信託項目管理嚴重不審慎、證券投資信託產品違反監管規定、固有資產五級分類不準確、產品風險信息披露不及時等，被國家金融監管總局青島監管局開出420萬元罰單。

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