非銀支付機構監管趨嚴 多家單位被“退羣”

證券時報記者 石晏

近日，中國支付清算協會（PCAC）再次發佈《關於註銷會員資格的公告》，共有6家單位會員資格被取消。

今年以來，在非銀行支付機構監管不斷強化的趨勢下，中國人民銀行的各地分支機構也頻頻開出了高額罰單。

年內再發“退羣”帖

中國支付清算協會發布的公告顯示，按照《中國支付清算協會章程》《中國支付清算協會會員管理辦法》等相關規定，經審議，中國支付清算協會決定註銷北京銀聯商務有限公司、廣東銀結通電子支付結算有限公司、大連中鼎支付有限公司、中匯電子支付有限公司、匯明商務服務有限公司、天津金融資產登記結算有限公司6家單位會員資格，即日起生效。

目前，北京銀聯商務、廣東銀結通支付、大連中鼎支付、中匯電子支付、匯明商務等均已註銷支付牌照。

實際上，這並不是中國支付清算協會今年首次發佈“退羣”公告。

1月中旬，中國支付清算協會公告稱，按照《中國支付清算協會章程》《中國支付清算協會會員管理辦法》等相關規定，經審議，中國支付清算協會決定註銷北京數字王府井科技有限公司單位會員資格，即日起生效。

會員含單位和個人

根據官網信息，中國支付清算協會成立於2011年5月23日，是經國務院同意、民政部批准成立，並在民政部登記註冊的全國性非營利社會團體法人，是中國支付清算服務行業自律組織。協會業務主管單位為中國人民銀行。會址設在北京。

從組成上來看，會員包括單位會員和個人會員。凡經金融監管部門批准設立的、具有獨立法人資格的銀行、財務公司等相關金融機構，經中國人民銀行等相關監管部門批准設立的支付清算機構，取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》的非銀行支付機構，與支付清算業務相關的生產服務與技術支持機構，支付清算行業的從業人員或相關領域的專家學者，在民政部門登記的各省（自治區、直轄市）支付清算類協會，經相關監管機構批准設立的境外支付清算機構在華代表處及相關機構，均可申請加入本會。

中國支付清算協會以促進會員單位實現共同利益為宗旨，遵守國家憲法、法律法規和經濟金融方針政策，遵守社會道德風尚，對支付清算服務行業進行自律管理，維護支付清算服務市場的競爭秩序和會員的合法權益，防範支付清算風險，促進支付清算行業高質量發展。

嚴監管態勢不改

在非銀行支付機構監管不斷強化的趨勢下，中國人民銀行的各地分支機構近期頻頻開出了高額罰單。

今年3月，中國人民銀行深圳市分行公開的行政處罰信息顯示，廣東盛迪嘉電子商務股份有限公司（簡稱“盛迪嘉支付”）因存在“違反商户管理規定”等5項違法行為，遭罰737萬元。同時，時任盛迪嘉支付總經理曾某洪被給予警告，並處罰款23.5萬元。

具體來看，盛迪嘉支付存在“違反商户管理規定；違反清算管理規定；未按規定履行客户身份識別義務；未按規定保存客户身份資料和交易記錄；與身份不明的客户進行交易或者為客户開立匿名賬户、假名賬户”等5項違法行為。

自年初至今，已有十多家支付機構收到罰單，其中兩張罰單屬於千萬級別。今年3月初，中國人民銀行廣東省分行披露的行政處罰信息顯示，匯聚支付存在違反特約商户管理、支付賬户管理、清算管理及支付機構管理等多項違規行為，被沒收違法所得180.94萬元、罰款880.84萬元，合計遭罰沒金額達1061.78萬元。

在此之前，領到年內金額最大罰單的為北京雅酷時空信息交換技術有限公司，共涉及八大類違規行為，包括未落實交易信息真實完整可追溯要求、支付接口管理不規範、違規提供T+0結算服務、賬户非同名劃轉等突出問題。為此，該支付機構合計遭罰沒約1199.24萬元，其中包括沒收違法所得475萬元、罰款金額724萬元。