多項舉措提升跨境金融服務便利化

【環球網財經綜合報道】2025年4月23日，中國人民銀行就近期聯合金融監管總局、國家外匯局、上海市人民政府印發的《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》（簡稱《行動方案》）召開新聞發佈會，釋放出多項重要信息，是為提升跨境資金流動效率、降低跨境貿易成本，為企業“走出去”提供更強有力的金融支持。

發佈會上，人民銀行相關負責人表示，將持續優化跨境金融服務政策工具箱。數據顯示，3月份上海市銀行跨境人民幣業務結算量達29143億元，1-3月累計結算量83333億元。在自由貿易賬户方面，已為4.7萬多個客户提供了便捷靈活的金融服務，累計辦理跨境收支總量近260萬億元，形成了一批可複製、可推廣的“上海經驗”。

《行動方案》提出18項具體舉措，助力企業更好地應對跨境業務中的風險和挑戰。人民銀行黨委委員、副行長陸磊表示，方案有利於提升上海國際金融中心國際化水平，增強其競爭力和影響力，更好服務金融強國建設。人民銀行研究局局長王信指出，方案中多項政策先行先試，為在其他地區複製推廣提供“上海經驗”，例如通過再貼現窗口支持人民幣跨境貿易再融資，已於2024年12月在上海正式啓動，以緩解外貿企業投資壓力，盤活資產，鼓勵引導商業銀行進一步提升對外貿企業的支持力度。

在便利外債管理方面，上海自貿試驗區臨港新片區開展跨境貿易融資高水平開放試點，允許符合一定條件的中小微高新技術企業在一定額度內自主借用外債，額度最高可達等值1000萬美元，切實解決初創企業融資難、融資貴的問題。在便利融資租賃公司開展跨境資金融通方面，進一步放寬政策適用主體，拓寬租金使用範圍。

《行動方案》還明確，支持中國銀行、中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行（中國）有限公司等試點銀行在滬分行按新規定開展業務，並建立試點銀行外匯業務盡職免責申述評議機制，提升跨境金融服務質效。

招聯首席研究員董希淼表示，近年來我國金融業對外開放速度大大加快，未來還將進一步擴大和深化。中國（上海）自貿區研究院（浦東改革與發展研究院）金融研究室主任劉斌認為，該方案的發佈是為了滿足企業日益增長的跨境金融服務需求，支持企業更好地參與國際競爭與合作，進一步推動經濟全球化的發展，同時幫助企業在當前貿易保護主義抬頭、國際金融市場波動加劇的背景下，更好地應對跨境業務中的風險和挑戰，增強我國金融體系的穩定性和韌性。

人民銀行上海總部副主任蘇贇表示，上海自貿區探索更高水平金融開放創新，符合新發展要求的跨境資金管理模式，上海總部將在風險有效隔離的基礎上實現跨境資金自由收付，擴展自由貿易賬户，支持離岸經貿功能，進一步提升跨境貿易投資便利化水平。

跨境金融研究諮詢機構上海昉長信息發展公司創始人王志毅指出，該方案凸顯了本幣優先，防範外匯風險，確保金融安全、金融穩定，體現了強調人民幣跨境使用來為國際貿易投融資保駕護航的政策導向。

中央財經大學綠色金融國際研究院石琳認為，《行動方案》更突出系統性、針對性和創新性，強調提升系統化支持能力，逐步形成多層次的金融基礎設施體系，為“走出去”企業提供“全生命週期+全要素”式金融支持體系。

《行動方案》的一大創新點在於支持銀行基於境外機構自由貿易賬户開發存款產品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進行市場化定價。推動金融機構提升數字化服務水平，支持在滬數字人民幣運營試點銀行積極參與多邊央行數字貨幣橋項目，探索創新特色場景。《行動方案》還提出，提升人民幣跨境支付系統（CIPS）功能和全球網絡覆蓋，推動更多銀行加入CIPS，持續擴大CIPS網絡覆蓋範圍。截至2024年12月底，CIPS系統已有直接參與者168家，間接參與者1461家，合計覆蓋全球119個國家和地區。

《行動方案》提及，在依法合規的前提下，在金融監管總局認可的機構開展銀團貸款份額跨境轉讓試點，優化外債登記管理和跨境擔保流程，更好滿足境內企業“走出去”過程中存在的銀團貸款需求。 (文馨)