因私下換匯遭受損失、被騙，中國駐英國使館梳理相關案例：希望廣大在英中國同胞以案為鑑加強防範
近來，我公民因私下換匯遭受損失、被騙等案件頻發。中國駐英國使館梳理了相關典型案例，希望廣大在英中國同胞以案為鑑，加強防範，確保安全。歡迎大家致信郵箱[email protected]提供更多案例素材，駐英國使館將充分保護個人隱私。
典型案例1
某留學生在網絡聊天羣組內看到一則自稱能夠提供“優惠匯率”的私下換匯廣告，因對方出示了“某金融公司工作證”並自稱“正規渠道”，當事人當即找到對方表示願意換匯，對方也確實按照“優惠匯率”將當事人給出的英鎊兑換成人民幣。然而，當事人數月後回國取現金時，該卡突然被提示暫停交易。第二天，銀行通知當事人，警方已要求對其賬户進行司法凍結等待調查。經調查發現，原來當事人換匯款項中有部分屬於詐騙所得，已被公安機關鎖定，要求當事人需全額退賠贓款。
【使館提醒】
私下換匯難以確定對方資金來源合法性，缺乏安全保障。如被動捲入詐騙甚至洗錢犯罪等案件，當地銀行可能會對涉案賬户進行凍結或無理由銷户。同時，私下換匯涉嫌非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯，達到一定數額的，可能構成非法經營罪，或將面臨罰款、拘役甚至刑事處罰。
提醒我公民務必通過銀行等正規合法渠道換匯，不輕信所謂“優惠匯率”等説辭，同時避免小額多次存款等有洗錢嫌疑的行為。同時，如不幸遭遇“換匯”類型詐騙，須及時向當地警方報案，並注意收集提交嫌疑人身份信息、涉案賬號、轉賬記錄等證據。如被騙款項系通過中國內地銀行轉賬，須向國內户籍所在地報警或通過國內親友向警方求助。
典型案例2
留學生李某為購買某知名歌手倫敦演唱會門票，通過英國當地演唱會門票轉讓平台聯繫到一位自稱“轉票”的人員購票，對方稱需通過支付寶轉賬方式支付票款，李某按要求轉賬後，對方並未向其出票並失聯。
典型案例3
某留學生通過小紅書平台發帖收購某知名歌手倫敦演唱會門票，隨後與一名在評論區表明“出票”意願的男子通過電話、聊天軟件等交流購票事宜。對方要求當事人通過銀行轉賬方式向其支付票款，隨後又以算錯票款需補“差價”、需支付“擔保費”等為由向當事人索要錢款。後對方表示，因尚未達到購票平台規定轉票時間無法轉票，提出向當事人退款。在退款過程中又以沒有人民幣、銀行卡和其他支付軟件被凍結、通過華人超市換匯需要手續費等各種理由不斷要求當事人轉賬，否則無法向其退款，並承諾之後會返還相關費用。當事人轉賬超5萬元人民幣時，騙子為取得其信任，向其賬户轉回部分錢款，且一段時間內未再向當事人要錢，於是當事人便對騙子承諾會向其退款一事更加深信不疑。而後，騙子又以換匯系統升級激活、收款通道變化需補手續費等理由反覆要求當事人轉賬，當事人直至向對方轉賬十餘萬元時遂覺被騙。
【使館提醒】
英國演出展覽種類繁多，購票渠道多元。提醒我公民在觀看演出或展覽前，選擇正規渠道購買相應門票，對社交媒體上發佈的票務信息保持警惕，以防落入詐騙分子圈套。如不幸上當受騙，切勿越陷越深，應及時報警並聯系銀行等金融機構採取止付、凍結等措施，防止遭受進一步損失。
典型案例4
某留學生通過某社交平台與一女性用户交友，隨後通過某即時聊天軟件進行交流。幾天後，對方邀請當事人線下見面“約會”。然而，在確認當事人已出發後，隨即暴露賣淫目的，同時女方所謂掛靠“酒店”工作人員還通過電話聯繫當事人。遭當事人拒絕並掛斷電話後，該號碼又向當事人發送威脅性、恐嚇性文字信息及血腥圖片、視頻等。當事人見狀迅速拉黑有關人員社交媒體賬號及電話，所幸未造成進一步損失。
典型案例5
某留學生通過某社交平台發帖為自己開設的鋼琴課程招募學員，很快便有一人私信詢問鋼琴專業問題，並稱需再考慮幾天是否加入課程。幾天後，騙子聯繫當事人，稱考慮好了，並表示願付多一倍的課時費，但要求到當事人住所附近面談。當事人向其發送住所附近定位後，騙子又找理由更換見面地點。然而，待當事人到達指定地點後，騙子並未現身，當事人同時接到一陌生電話，稱該騙子是他們集團的重要員工，懷疑其向當事人泄露了公司重要信息，要求當事人通過支付寶或購買禮品卡的方式繳納幾百英鎊保證金，並以知曉當事人住址為由，威脅當事人如不照辦將承擔涉及人身安全的嚴重後果。當事人掛斷電話後，即時聊天軟件賬號上又收到血腥內容的警告視頻。當事人見狀迅速拉黑有關人員賬號及電話，所幸未造成進一步損失。
【使館提醒】
“仙人跳”類詐騙案件近來在英頻發。詐騙分子常以戀愛交友、收購二手物品、上課等理由為掩護，通過即時聊天軟件持續實施騙術，逐步騙取受害人信任後便約定線下見面，利用受害人離開熟悉地點和暴露個人隱私後的恐慌心理，以威脅、恐嚇的方式逼迫受害人轉賬。
提醒我公民切實提高防範意識，注意甄別社交媒體信息真偽，注重保護個人隱私，切勿輕易前往陌生地點與陌生人員見面。如遭遇威脅、恐嚇情況，應冷靜理性應對，第一時間報警求助，防止跌入詐騙陷阱。
在英國報警可撥打999（非緊急情況報警撥打101）或登錄網站https://www.actionfraud.police.uk/；在中國報警或聯繫中國反電信網絡詐騙中心，可撥打110報警電話。
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