反詐必修課｜刷單返利“套路”深 這些“陷阱”一定要遠離
央視網消息： 您在手機上看短視頻時會點開評論區看看嗎？在一些熱門的短視頻下面，往往也會出現評論區打廣告的現象，這些廣告有的只是為了賣貨，而有的卻會讓人深陷騙局無法自拔。浙江湖州長興縣的張先生就因為點擊了一次評論區裏的不明鏈接，最後被騙走了26萬餘元。這究竟是怎麼回事呢？
2024年3月，張先生在手機上刷短視頻時，看到一個視頻點贊量和評論數都特別多，於是看完視頻就點進下方評論區，想看看網友們都有什麼神評論。結果點進去裏面有一個交友軟件，張先生下載了這個交友軟件，之後看到這個交友軟件還能掙錢。據張先生説，“先讓你掙到錢，先掙到錢然後才能交友。”
所謂掙錢就是讓張先生在軟件裏刷單做任務，第一個任務金額不大，張先生在既能掙錢又能交友的雙重誘惑下，充值試了試，果然掙到了錢。
張先生進入第二個任務，是充值60多元返利100元，他按提示操作後，馬上也收到了返利，這讓張先生更加放鬆了警惕，在第三個任務提示充值100元返利300多元時，他毫不猶豫地充值了。
被害人張先生稱：“它提示我，由於你操作失誤，這300多元提不出來了，他説沒關係，他們會找領導給你們申請的，然後為了提現300多元，保證金是5000元，我5000元充進去了，他又提醒我這個5000元錯誤了。”
一下子投進5000元拿不出來，張先生有些着急，這時軟件客服卻安慰他説沒關係，可以通過再次充值來修復錯誤，連本帶利返還，並把他拉入一個羣聊，裏面很多人都聲稱自己也操作失誤了。
就這樣，張先生為了拿回自己的本金和返利，繼續充值，但系統一直提示出錯，要求充值的金額也一次次翻倍。他前前後後一共投入了26萬餘元，卻始終沒有再提現出來一分錢。
反詐必修課：刷單返利 通過口令紅包轉移涉詐資金
26萬餘元是張先生的全部積蓄，當他終於意識到受騙時選擇了報警。其實，刷單返利是電信網絡詐騙最常見的一種類型，然而警方在對這起案件的調查過程中卻發現其中還有不同尋常之處，在詐騙分子引導下，涉詐資金大部分是通過一種新的方式——口令紅包進行轉移的。
警方發現，在連續好幾天的時間裏，張先生一共向對方轉賬26萬餘元，其中有25萬元是通過給口令紅包充值的方式轉出的。
長興縣公安局刑偵大隊民警楊德康稱：“這個跟銀行卡沒有關係，而且這種洗錢模式正好規避了公安機關打擊，因為現在我們國家對‘兩卡’犯罪打擊比較重視，所以‘兩卡’的犯罪成本比較高，犯罪團伙逐漸拋棄了使用銀行卡洗錢的方式。”
“兩卡”指的是手機卡和銀行卡，通過銀行卡轉賬曾經是詐騙分子用來轉移涉詐資金最常用的手段，而使用口令紅包來轉賬則是一種新型洗錢方式，這也就成為警方調查的重點。
楊德康稱：“這個就是被害人根據嫌疑人指示要求發送的口令紅包，這一串編碼數字就是這個紅包的口令，然後被害人就將這個紅包口令發給了嫌疑人，嫌疑人再發給洗錢團伙進行洗錢。”
嫌疑人要求被害人生成每個口令紅包的總額不超過1萬元，且都分成十餘個小紅包。
長興縣公安局刑偵大隊副大隊長戴斐稱：“都是一些小面額的幾百塊錢的紅包，如果他發的金額大，就容易被發現存在風險，所以他們為了規避這種風險，就搞成小面額的，數量多一點，哪怕是被我們公安機關截獲了之後，他的損失也會很小。”
警方調查發現，每次當被害人將口令發送給對方後，紅包很快就會被全部搶光。那麼，是誰在搶這些紅包？紅包裏的錢接下來又流向了哪裏？
楊德康稱：“我們發現有大量收取紅包的一級賬户，這些一級賬户一般稱之為紅包手，他們一般人員比較固定，每天的接單量也比較大，所以他們通過這種走量的形式進行洗錢。紅包手搶完紅包之後，就把錢轉到區域頭目給的指定賬户內，然後區域頭目再用涉案資金向境外的虛擬幣幣商購買虛擬幣，通過這種形式轉移到境外詐騙團伙的手中。”
詐騙流程環環相扣 嫌疑人分工明確
嫌疑人從刷單引流開始，誘騙被害人使用口令紅包進行轉賬，再通過境內的紅包手、區域頭目和境外虛擬幣商，環環相扣，將資金轉移至境外後難以追回。那麼嫌疑人是如何招募到境內人員，又是如何組織他們層層轉移資金的呢？
警方在偵查工作中鎖定了廣西的一個洗錢團伙並實施抓捕。經訊問，主要犯罪嫌疑人（區域頭目）交代，他們通過境外通聯軟件與境外詐騙分子取得聯繫，接單後在國內發展紅包手作為下線。
楊德康稱：“洗錢頭目給他們組建一個羣聊，然後告知他們去搶紅包，並且制定一系列的規則，讓他們不能把這個紅包搶了之後私吞掉。”
犯罪嫌疑人（區域頭目）稱：“我得到口令之後，立馬自己先搶一個，看有多少個包。看完之後，然後把這個指令發到微信羣裏面，微信羣裏面搶完之後，我就會進行一個結算彙總，看看今天搶了多少錢。在搶完之後，我會把我的那一份扣掉，當天或者第二天一早給上游人員返還回去。”
區域頭目通過紅包手彙集資金後，把資金以虛擬幣方式轉移至境外，並且向紅包手支付佣金。
紅包手操作流程簡單、來錢快，所以招募起來也很容易。
長興警方在案件偵辦中提取到九千餘個涉案賬户，涉嫌組織口令紅包洗錢的區域頭目和紅包手七千餘名。2024年10月，公安部部署開展全國範圍對這類違法犯罪的專項打擊，截至目前已抓獲犯罪嫌疑人6200餘名，將嚴格依法追究相關責任。
長興縣公安局政工室主任吳迪建議：“不要貪圖小利，一旦在網上碰到類似這種，比方説通過做任務能夠返回佣金、返回利益的這些都不要去做。另外也提醒大家，不要在網上使用口令紅包這種形式去參與各種佣金的返現活動，可能一不小心就會淪為電信網絡詐騙等這種洗錢犯罪的工具人。”