德國警方破獲一起大規模網絡詐騙洗錢案 超400萬人受影響

當地時間11月5日，德國聯邦刑事警察局在新聞發佈會上表示，德國在國際聯合執法行動中成功打擊了一批涉嫌網絡詐騙的犯罪分子。這場針對涉嫌詐騙和洗錢網絡的國際聯合行動被稱為“退款行動”（Operation Chargeback），共有18人被捕，其中5人在德國落網。他們被控犯有大規模信用卡詐騙罪。超過四百萬人受到影響。

調查人員搜查了德國各地29處房產，分別位於巴登-符騰堡州、巴伐利亞州、柏林、黑森州、萊茵蘭-普法爾茨州、薩克森州、漢堡和石勒蘇益格-荷爾斯泰因州。來自聯邦刑事警察局、科布倫茨檢察院、聯邦金融監管局和税務調查部門的250多名警員參與了此次行動。

調查人員指控嫌疑人在2016年至2021年間通過網絡詐騙獲取錢財，隨後在德國進行洗錢。據稱，他們利用來自190多個國家和地區受害者的信用卡信息，在虛假網站上開通了超過1900萬次訂閲服務。受害者隨後進行了無法識別的未經授權的信用卡支付。

嫌疑人還涉嫌入侵四家德國大型支付服務提供商的系統，通過正常的支付交易洗錢。該犯罪團伙甚至在其中一家公司安裝了“專門用於洗錢的軟件”。

調查人員稱，超過四百萬人受到影響，但許多人可能根本沒有察覺。這是因為涉嫌詐騙者故意將扣款金額設置得很小，並且用途描述含糊不清。因此，許多信用卡持卡人無法清楚地識別扣款項目，也無法識別未經授權的消費。由此造成的實際損失超過3億歐元。嫌疑人顯然還試圖詐騙另外7.5億歐元，但未能得逞。

據悉，此次行動在全球範圍內搜查了超過60處房產，包括意大利、加拿大、盧森堡、荷蘭、新加坡、西班牙、美國和塞浦路斯等地。根據現有信息，僅在盧森堡和德國，調查人員在調查期間就查獲了價值超過3500萬歐元的資產。

德國聯邦刑事警察局副局長瑪蒂娜·林克在新聞發佈會上表示，這是對全球金融詐騙的一次“重大打擊”。科布倫茨總檢察長哈拉爾德·克魯澤則表示，這些案件表明，“利用數字手段實施財產犯罪的方式發生了多大的變化，以及由此造成的損害可能有多麼嚴重”。（總枱記者 康玉斌）