知情人士:瑞銀在爭取更嚴格監管之際準備應對方案 | 路透社
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蘇黎世/香港,7月29日(路透社)——據知情人士透露,瑞士銀行業巨頭瑞銀集團(UBSG.S),打開新標籤頁正在針對母國可能加強監管要求制定應對方案。一位熟悉情況的消息人士向路透社表示,自瑞士政府6月初提出更嚴格的資本要求後,該機構已通知高管團隊需加強評估總部搬遷事宜。第二位消息人士稱,內部評估顯示若考慮遷址,倫敦將是最佳替代選址之一。但目前沒有跡象表明該行已超出情景規劃階段。廣告·繼續滾動瑞士政府通過強化監管要求,旨在避免繼瑞信倒閉後再次發生大型銀行危機。核心要求是瑞銀需追加高達240億美元核心資本以充實資產負債表,這比該行當前持有量高出約三分之一。瑞銀高層擔憂這將削弱其國際競爭力。
瑞銀代表發出保密警告之際,正值集團CEO塞爾吉奧·埃爾莫蒂領導的高管團隊與瑞士總統卡琳·凱勒-蘇特領導的政府持續數月的拉鋸戰。據這家蘇黎世財富管理機構內部人士透露,瑞銀並無撤離瑞士的意圖,當前重點是遊説立法機構放寬資本規定。政府6月初擬定的草案核心條款仍需瑞士議會批准。
廣告 · 繼續滾動據一位熟悉瑞銀內部討論的人士透露,若無法達成妥協,瑞銀可能被迫採取激進措施,例如將總部遷至他國作為潛在解決方案。儘管從書面規定看,英國的監管要求與瑞士擬議新規具有可比性。但一位內部人士表示,外國監管機構可能在資本要求方面展現更大靈活性。
對任何大型銀行而言,總部遷移都代價高昂且困難重重。瑞士作為全球財富管理中心的聲譽對瑞銀商業模式至關重要,正如該國也從該銀行業務中獲益良多。
“瑞士特質是差異化優勢”
瑞銀週三即將發佈第二季度財報時聲明,將參與監管新規的磋商程序,並評估適當措施"以抵消極端監管對股東造成的負面影響"。該銀行強調未來仍希望立足瑞士開展業務,“瑞士特質是我們的核心差異化優勢”。
瑞士金融市場監管局、英國財政部、英格蘭銀行及金融行為監管局的代表均拒絕置評。瑞士財政部發言人拒絕對瑞銀可能的計劃置評。今年6月,財政部長卡琳·凱勒-蘇特曾表示海外擴張成本將上升,她期待瑞銀能繼續留在瑞士。
然而,瑞銀集團面臨的壓力正在增加。因為關於未來資本要求的不確定性嚇跑了投資者。自2024年4月首次宣佈計劃以來,瑞銀股價一直橫盤整理,而類似的國際機構則增值了約50%。根據Vontobel分析師Andreas Venditti的計算,如果瑞銀與這些公司同步發展,其價值將增加約500億瑞士法郎。“如果這種情況持續三四年,期間沒有任何進展,將很難吸引或留住投資者。投資者正在失去耐心,“一位股東表示。“現在是瑞銀採取行動的時候了。”
期待更寬鬆監管的信號
瑞士議會預計要到2026年才能收到新規則的草案,最終決定可能需要數年時間。然而,兩位熟悉銀行想法的人士表示,瑞銀希望明年初向投資者表明,最終立法可能會更加寬鬆。知情人士稱,如果瑞銀明年沒有從政府獲得積極信號,將不得不考慮更嚴厲的措施,包括總部搬遷。兩位熟悉銀行想法的人士表示,當局也必須意識到,如果銀行不能向投資者表明可以緩和資本要求,它將容易成為收購目標。
銀行已經初步看到了努力的成果。6月,大議院的一個委員會支持一項提議,將所有新的銀行規則提交議會批准。此前,政府計劃自行頒佈部分規定。據幾位議員稱,這為瑞銀爭取了更多調整的空間。
提出該建議的自由民主黨議員Beat Walti表示,必須在減少風險的股本與瑞銀的競爭力之間找到適當的平衡。“這家銀行最終也對其資本提供者負有責任,必須具備能夠帶來成功前景的框架條件。”
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