香港證監會因不當行為對恒生銀行罰款850萬美元 | 南華早報

香港市場監管機構因監管失職及向客户超額收費，對恒生銀行處以6640萬港元（約合850萬美元）罰款。

香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）週一表示，2014年2月至2023年5月期間，該行在銷售集體投資計劃（CIS）及衍生品時存在嚴重監管缺失，並向客户收取過高費用。恒生銀行從這些交易中至少多收了2240萬港元費用。

“恒生在這些案件中的不當行為嚴重且具有系統性，”證監會執行董事克里斯托弗·威爾遜在聲明中表示，“特別是那些聲明自主投資決定的客户，實際上屢次被恒生的客户經理慫恿進行頻繁且過度的集體投資計劃交易。”

證監會與金管局聯合對恒生銀行展開調查。圖片來源：Shutterstock

根據證監會聲明，此次紀律處分源於香港金融管理局（金管局）的調查，該調查揭示了2016年6月至2017年11月期間恒生銷售集體投資計劃產品的一系列問題。

證監會指出，調查發現111個客户賬户在此期間執行了100筆或以上的集體投資計劃交易。雖然大部分交易被聲明為客户“自主選擇”，但約46名客户的交易受到客户經理慫恿或推薦的影響。