香港銀行將獲新權限以追蹤並標記與詐騙相關的可疑賬户 | 南華早報

香港銀行將獲授權通過與警方交換信息、暫停可疑交易及安排警員面見客户等方式，追蹤並標記與詐騙相關的可疑賬户。

香港金融管理局週四公佈了這一信息共享新機制，作為與警方聯合打擊詐騙及洗錢行動的一部分。近年來香港欺詐案件呈上升趨勢。

金管局副總裁陳景宏表示，警方將通過"防騙視伏器"平台（2022年推出的搜索引擎）向銀行共享已收錄的可疑電話號碼及電郵地址。

銀行將據此標記匹配的對應賬户，審查賬户活動、監控後續交易，並向警方報告新發現的可疑賬户。

“通過這種持續循環機制，我們希望能從所有銀行中排查並清除’傀儡賬户’。“陳景宏所指的這類賬户通常被出售或出租給犯罪分子用於轉移非法資金。

這位副總裁説明，當員工發現向可疑賬户轉賬的交易時，將聯繫賬户持有人告知待處理交易將被暫緩，並要求客户親臨銀行面談。