香港金管局對三家銀行採取反洗錢及反恐融資違規行動 | 南華早報

香港金融管理局週二對三家銀行採取紀律處分，原因是其未能遵守反洗錢及反恐融資相關法規。根據金管局聲明，印度海外銀行香港分行、交通銀行（香港）及交通銀行香港分行被發現在可疑交易監控系統方面存在缺陷。印度海外銀行面臨最嚴厲處罰，被罰款850萬港元（約合108萬美元），並被要求對過往交易進行審查，實施新措施以彌補合規漏洞。該銀行被發現存在交易監控系統漏洞，以及在反洗錢和反恐管控管理方面的不足。

交通銀行（香港）被罰款400萬港元，交通銀行香港分行則被處以370萬港元罰金。其違規行為與未將特定交易類型納入共享監控系統有關，導致可疑活動監測能力下降。

此次紀律處分源於金管局對銀行遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》的系統和管控進行的調查。

所發現的缺陷與銀行未能建立並維持有效的客户業務關係監控程序有關。