去年40家公司列入金管局投資者須警惕名單 更多“冒牌貨”上榜 | 聯合早報

去年有40家公司被新加坡金融管理局列入投資者須警惕名單（Investor Alert List，簡稱IAL），比2023年多五家，並且有更多是冒充合法實體的“冒牌貨”。

金管局提供給《聯合早報》的數據顯示以上結果。隨着去年以來加密貨幣價格大幅反彈，共有九家涉及加密貨幣的公司被列入名單內。

例如，最新被列入名單的就有BitData Exchange Global和Brainwave Crypto兩個加密貨幣業務平台。

截至去年12月31日，投資者須警惕名單上共有834個公司或個人。

金管局告訴《聯合早報》，根據當局收到的反饋，近年來消費者遇到的一些較為常見的未經監管的投資計劃形式，涉及無執照的在線交易平台，這些平台業務主要和數碼代幣以及外匯相關。一些投資者表示，這些平台説服他們將資金轉入海外銀行户頭用於投資，但投資者隨後在追回資金時遇到了困難。

延伸閲讀

[新加坡今年發出13張執照給加密業者 超過香港

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_12_24_728715) [幣安被金管局列入投資者須警惕名單

](https://www.bdggg.com/2021/zaobao/news_2021_09_03_472484) 金管局還注意到，冒充合法實體的欺詐行為有所增加，這包括冒充金管局、冒充持有金管局執照的金融機構，以及冒充沒有執照的個體。

例如被列入名單的bitdataexchange.com網站似是冒牌，網頁顯示“系統在升級”，而另一個bitdataexchange.co仍在運作。

金管局於2004年推出投資者須警惕名單，讓散户投資前可查看名單，作出更明智的投資選擇。

金管局説，名單上的個人或企業經常被外界誤以為所從事的活動是受金管局監管的，但事實不然。

金管局建議散户只與受金管局監管的公司進行交易，以確保受法律保障。投資者應查看金管局網站上的金融機構工商名錄（Financial Institutions Directory），名錄列出了由當局監管的金融機構以及它們獲准可提供的服務。

金管局也提醒散户留意警示信號，例如低風險或無風險的高回報、施壓策略、提供佣金，以及虛假的業績記錄。

新增數量較低 但不可放鬆警惕

和過去幾年相比，列入名單的新增數量屬於較低水平。2020年和2021年是高峯期，分別有99個和102個個體被列入，2018年和2019年的數量也分別達到63個和82個。

不過，這不意味公眾可以放鬆警惕，事實上，這個數字不反映過去兩年來激增的詐騙案。

新加坡國立大學商學院治理與永續發展研究所所長盧耀羣教授接受《聯合早報》訪問時説，列入名單的個體和詐騙案有區別。名單中的個體是那些可能被誤認為是獲得金管局執照的，並不意味它們已違反法律。

他説，詐騙是指非法欺騙受害者以獲取金錢或其他利益的行為。由於騙子利用科技的複雜以及受害者的警覺性不足，詐騙行為近年來更加猖獗。騙子可能沒有任何實體身份，因此不會被列入名單。

此外，一些知名海外交易平台不持有金管局執照，若在新加坡推廣服務，就會被列入名單，不意味它們違法。但若它們不主動在本地推廣服務，並不會進入名單，可是不等於它們就是安全的，使用這些服務的投資者不獲本地監管保護。曾經是最大加密交易所之一、現已破產的FTX就是一例，它當時名氣響，儘管不受金管局監管，仍有不少本地散户使用它的服務。

金管局指出，被列入投資者警惕名單，不表示該實體違法。然而，如果調查發現該實體確實違反了法律，金管局將在適當情況下采取監管或其他執法行動。

盧耀羣則提醒，投資者應始終警惕在線交易平台可能存在的欺詐行為。