銀行經理賭博欠鉅債 賣假定存產品騙客户逾34萬元 | 聯合早報
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星展銀行財富規劃經理網上賭博欠下鉅額債務後，向客户推銷虛假的高利率定期存款產品，欺詐四人將超過34萬元資金轉入他的個人賬户。
被告方宇恆（28歲）星期三（2月19日）在國家法院被控六項欺詐罪，他承認其中三項，餘項交由法官下判時一併考量。案件展期下判。
案發時，被告是星展銀行（DBS）的財富規劃經理，任職於武吉巴督中部的儲蓄銀行（POSB）分行，他的職責包括向銀行客户銷售與保險相關的投資產品。
2022年3月左右，被告因網絡賭博欠下鉅額債務。為了籌錢，他決定行騙，他以虛假的高利息定期存款產品來誘騙客户。被告選擇的受害者都是曾向他購買保險產品並且信任他的人。
其中一名受害者是卓永華，被告於2022年3月聯繫他，並向他發送虛假的高息定期存款詳情——存款期限兩個月，年利率為10.88%。在被告的建議下，卓永華存入2萬4000元。
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在虛假存款到期前，被告再次向卓永華推銷另一款“定期存款”，利率同樣為10.88%，但存期延長至一年。卓永華接着向被告的賬户轉賬5萬元。
之後，被告在所謂的“到期日”，分別向卓永華轉賬2萬4435.12元和5萬5440元，製造資金返還的假象。
實際上，這些款項來源於被告非法賭博的獲利，以及從其他受害者處騙取的資金。
另一名受害者李水萍在購買保險產品後告訴被告，他希望投資定期存款，並計劃存入18萬3000元。
2022年9月，被告主動聯繫李水萍，建議他將這筆資金拆分為兩筆存款，一筆13萬3000元，一筆5萬元。之後，被告將13萬3000元存入真的定期存款賬户；另外5萬元則被他私吞。
趁客户登錄網上銀行掌控手機 被告轉14萬元入個人賬户
同年12月，被告謊稱可協助李水萍轉存利率4%至5%的產品，勸李水萍提前終止13萬3000元的定期存款。李水萍同意後，被告趁他登錄網上銀行時掌控手機，將14萬元轉入他的個人賬户。
2023年3月，被告誘導另一名客户潘美琴投資6萬元的定期存款，再以同樣的方式將錢轉入他的花旗銀行賬户。
潘美琴對於錢轉入花旗銀行賬户感到疑惑，被告卻謊稱花旗銀行賬户與Manulife的定期存款相關聯。
從2022年3月至2023年3月，被告在六次不同情況下欺騙四名客户，騙取總額達34萬8000新元的資金。
被告將從客户那裏騙取的錢用於非法網上賭博，並使用其中的4萬9000元投資於SYFE資產管理公司。他還利用部分資金，給兩名受害者付款，維持騙局假象。
他也曾用同樣的方式欺騙另外兩名客户，但計劃未成功。
事後，星展銀行已向李水萍和潘美琴支付25萬9000元的賠償，當中包括被告之前承諾的“利息”。
被告律師在庭上求情時説，被告對他的行為深有悔意，受害者最終並未蒙受財務損失。星展銀行已向受害者賠償款項，被告隨後償還銀行7萬元，並簽署協議，承諾在出獄後，分期償還剩餘的18萬9000元。
法官提醒，被告承諾出獄後償還銀行的款項，不會被納入判刑考量，法院僅能考慮他已償還的7萬元。
案件展期至3月18日下判。（人名譯音）