因人為疏忽 花旗集團差點誤轉60億美元給客户 | 聯合早報

（彭博訊）花旗集團（Citigroup）差點因銀行人員疏忽，把一筆約60億美元（約80億7000萬新元）的款項轉進一名客户的賬户。

據彭博社引述知情人士，這起發生在花旗財富管理部門的事件，使原本的金額放大超過1000倍，直到下一個工作日被發現。這名銀行人員在處理轉賬時，誤把賬户號碼複製粘貼到轉賬金額的欄目，導致轉賬金額被放大。

這起事件發生在去年4月，在同個月內，銀行的另一個部門也誤把一筆81萬億美元的款項，進賬給另一名客户。

在銀行財富管理部門發生的事件已向監管機構呈報，讓剛接管該部門數月的負責人西柯（Andy Sieg）感到挫敗。

據知情人士透露，花旗集團隨後在公司廣泛地推行一項工具，以幫助審核大額異常的付款和轉賬交易。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_09_24_709224) 花旗在一份聲明中説，銀行迅速發現並糾正這一輸入錯誤，未對銀行和客户造成影響。此外，銀行已加強預防措施，這與花旗持續消除人工操作，並轉向自動化控制的努力一致。

這些事件凸顯花旗在改善風險管理和內部控制方面的持續挑戰。由於系統管理不善，銀行此前已受到監管處罰和限制。今年1月，集團總裁簡·弗雷澤（Jane Fraser）把關鍵的盈利目標調低，部分原因是銀行需要投入更多資金進行轉型，以對運營做出改革。

2020年，花旗誤把超過9億美元的款項轉給知名化妝品牌露華濃（Revlon）的債權人，致使銀行花了超過兩年打官司以追回款項。據《金融時報》上星期報道，另一起涉及誤轉81萬億美元的錯誤中，由於這筆金額遠超銀行總資產，資金因此無法離開銀行系統，使錯誤發生後約90分鐘就被發現。據知情人士透露，這起事件涉及的流程現已完全自動化。