被指涉洗錢分13次匯款與面交 金融從業員被“警長”騙走120萬元 | 聯合早報
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誤信假警長所言協助抓洗錢案內鬼，一名金融領域從業人員分13次交出120萬元，其中四次提出大筆現款，親自交給騙子的跑腿。直到騙子掃空錢財失聯後，受害者才如夢初醒。
這起騙案始於2024年12月11日。珍妮（化名，50多歲）週末吃早餐時，突然接到一通陌生女子的來電，直指她的身份證遭濫用來註冊電話卡，要她儘快報警。
不等珍妮回過神，電話就轉給一名自稱是“楊警長”的男子。珍妮大致複述自己的遭遇後，對方要她提供身份證號碼，接着電話那頭持續傳來對講機對話的背景聲，“楊警長”接着聲稱珍妮涉及洗錢活動。
據珍妮所説，騙子與她用英語溝通，帶有濃重的本地口音。
面對“楊警長”的指控，珍妮感到錯愕並否認，還要對方證明自己的警察身份。“他聽到我要查他的身份後很生氣，立刻説我從洗錢案中賺取10％佣金，必須立刻配合調查並保密。”
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事發同日下午，“楊警長”轉用WhatsApp聯繫珍妮，要她每天報備行蹤四次，還傳來偽造的官方文件，指珍妮可能會被提控，如果拒絕配合指示，可被拘留60天。
珍妮説：“我當時工作行程滿檔，身體也不太舒服，滿腦子只想快點配合調查，儘快結案，因此除了一開始要求查驗對方的身份，後續幾乎就任由他們擺佈。”
為證明自己沒有涉案，同時協助揪出洗錢的內鬼，珍妮在第三名騙徒“張姓高級警長”的指示下，到一家總部設在中國的銀行開設新户頭，並在2024年12月18日和19日，分九筆匯款到“金融管理局”指定的户頭，每筆都少於2萬元。
頻密匯出錢款，讓警方的反詐騙指揮處和銀行警鈴大作，趕緊聯繫珍妮，勸她小心被騙。“壞就壞在‘張警長’預判了這個情況。他一早就告訴我，如果銀行職員或其他警員問起，就説自己知道金錢的去向，是用來購物。”
“張警長”得知驚動我國警方後，立刻要求珍妮關閉銀行户頭。從2024年12月30日起，改要珍妮提出現鈔與他的手下在我國中部某處見面，親自移交款項。加總起來，九次銀行匯款，四次見面交錢，珍妮共被騙走超過120萬元。
珍妮持續配合“張警長”的調查直到2025年1月底。由於她急需用錢支付新屋貸款和裝修費用，因此向“張警長”詢問錢款的去向，對方則稱“還在等待高庭審批”。
2月4日，“張警長”沒有回應珍妮的報備消息。珍妮隱約察覺不對勁，才在2月6日到住家附近的警局報案。
警方不願透露案件涉及的銀行、付款地點等相關信息。
珍妮在警察廣東民大廈接受《聯合早報》訪問時，情緒明顯低落，數度表示不願回憶受騙細節，甚至一度想要中止受訪。她表示不想讓認識的人猜到她是誰，因此拒絕透露更多與自己職業相關的細節。
珍妮坦言，她的生活瑣事繁忙，而且太過相信自己，才會不慎墜入騙局。“我的老公很生氣，認為我沒有謹慎對待錢財，事發時也沒告訴他。三名成婚的孩子則安慰我，説錢還能再賺，不要想不開。”
為避免更多人墜入同樣的騙局，她最終鼓起勇氣憶述經歷，希望提高公眾的警惕，切勿被猶如獵人般精明的騙子操弄情緒，否則追悔莫及。
反詐騙指揮處高級調查員卓依玲助理警監説，即將落實的《防詐騙保障法令》，授權警方發出限制令不讓潛在受害者進行銀行交易，這是最後的手段，以免他們失去畢生的積蓄。（鄔福梁攝）
《防詐騙保障法令》今年落實 授權警方向銀行發出限制令
攔截屢勸不聽的受害者繼續匯款給騙子，是我國警方打擊騙案的新方向之一。國會今年1月三讀通過《防詐騙保障法案》，授權警方向銀行發出限制令，限制潛在受害者進行銀行交易。
內政部計劃在今年內落實這項法令。反詐騙指揮處高級調查員卓依玲助理警監説，若受害者對騙子深信不疑，而警員得花上更多時間反覆接觸受害者，讓他們認知到自己受騙，限制令在這類情形下就可派上用場。
“不過，我們要強調的是，發出限制令只是最後的手段，目的是為保護受害者，以免他們失去畢生積蓄。雖然這可能會帶來些許不便，但為保障新加坡人的利益，這是值得的。”
卓依玲説，限制令最長期限為30天，並可最多延長五次。如果警方認為受害者不再有被騙的風險，可提前取消限制令。
2月發生逾2600起騙案 損失金額逾7140萬元
警方提供的初步數據顯示，今年2月共發生超過2600起騙案，受害者損失金額超過7140萬元。