高淨值家辦客户需求增 花旗在新加坡推出慈善諮詢服務 | 聯合早報

高淨值家辦客户需求上升，另一家銀行也推出慈善諮詢服務。

花旗私人銀行（Citi Private Bank）星期三（3月19日）發文告宣佈，在亞洲推出慈善諮詢（Philanthropy Advisory）方案，首站為新加坡，方案由銀行全球家族辦公室團隊負責。

花旗私銀客户能透過設立捐贈者建議基金（Donor-Advised Funds），或通過其慈善合作伙伴資助捐款，以更大程度地支持自身認同的公益事業。花旗指出，上述舉措旨在對現有財富管理、慈善諮詢產品與服務進行補充，目前這些服務已在美國盛行，主要面向超高淨值客户。

花旗表示，在亞洲擴展慈善諮詢方案的決定，源於超高淨值客户對慈善的興趣日益濃厚。

“新加坡和香港的家辦生態正持續發展，且受益於新的政策舉措。客户可直接向相關公益項目捐款，並獲得花旗的慈善諮詢服務。該服務不僅提供量身定製的慈善諮詢，還結合治理與項目框架，幫助客户實現其公益使命與傳承願景。”

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花旗2024年度家辦調查顯示，在提升家辦的慈善專業能力方面，最佳實踐的分享以使命策略制定，是最重要的支持。超過60%的亞太區家辦認為，這些領域的支持，對他們最有幫助。

此外，亞太區的家辦，對外部慈善專業知識的需求，也不斷增長。上述調查顯示，24%的亞太區家辦在提供慈善服務期間，選擇結合內部與外部專業知識，比例高於2023年的21%。

在新加坡，花旗並非首家提供慈善諮詢服務的銀行。2022年，新加坡銀行（Bank of Singapore）與新加坡社區基金會（The Community Foundation of Singapore,簡稱CFS）合作，協助私銀客户制定全面的慈善策略。

此外，瑞銀集團（UBS）也已設立慈善服務團隊，協助客户確定慈善目標、尋找合適的慈善管道等。