洗錢團伙出高價誘人賣銀行和加密貨幣雙户頭 | 聯合早報
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為了方便洗錢，不法之徒近期開出5000元的“配套價”，收購屬於同一人的銀行和加密貨幣户頭。當局對此表示關注，本地銀行則繼續加大打擊錢騾的力度，去年提交給警方的可疑户頭數量就比前年增加一倍。
詐騙伎倆不斷更新 近來公然打廣告
《聯合早報》過去曾數次報道，罪犯公然上社交媒體和聊天應用如Telegram放話，願出高價收購銀行户頭。隨着詐騙伎倆的不斷更新，犯罪團伙近來已經猖獗到公然打廣告，以高價誘人把自己的銀行和加密貨幣户頭一起出售。
根據記者上網查探到的信息，罪犯開出1900元至5000元不等的“配套價格”，廣泛收購户頭進行洗錢活動，加劇當局追查的難度。罪犯甚至會以月租的形式租下銀行户頭，每個月僅轉賬數次，避免轉賬過於頻密而引起懷疑。
銀行近年加強力度 偵查疑錢騾户頭
受訪本地銀行告訴《聯合早報》，銀行近年來與警方緊密合作，不斷提升偵測錢騾户頭的能力，力求識別錢騾户頭，儘早擾亂詐騙行動。
華僑銀行集團金融犯罪合規部門反欺詐主管蔡武樸説，過去三年，銀行提呈給警方，涉及錢騾活動的銀行户頭數量倍增，2023年是2022年的三倍，去年則是2023年的1.5倍。
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他指出，銀行自2021年起不斷加大力度偵查錢騾活動，以及銀行和警方聯手展開的不同行動，是被舉報户頭數量上升的主要原因。
“我們面對的挑戰在於户頭持有者來自各年齡層，我們必須以不同的方式進行偵查，留意户頭的可疑動向，一旦發現就會馬上通知警方。”
銀行户頭持有者 看待户頭心態令人憂
在蔡武樸看來，銀行户頭持有者看待户頭的心態令人擔憂，有些人不認為出售户頭或把户頭交給不法之徒會有問題。“他們為了賺快錢而將户頭交給不法之徒，殊不知後者可以利用户頭從事洗錢等勾當。一些人甚至以為警察查不到他們。”
駐守反詐騙中心的銀行反詐騙單位調查員吳詩韻則説，團隊接到通知後會展開調查，並暫時禁止户頭交易。“我們也會和中心來自其他銀行的代表合作，除了揪出錢騾户頭，也找出潛在受害者，讓警方採取相應行動，希望儘早幫到受害者。”
華僑銀行集團金融犯罪合規部門反欺詐主管蔡武樸（左）和銀行反詐騙單位調查員吳詩韻提醒公眾，把銀行户頭交給不法之徒者，到頭來可能面對嚴重後果。（鄔福梁攝）
大華銀行欺詐風險部門主管梁偉雄説，銀行自2022年起加強力度打擊錢騾活動，並在去年成立專門小組以儘早識別可疑交易，採取相應行動擾亂可能涉及詐騙或其他犯罪活動的轉賬交易。
他説，銀行反錢騾團隊除了運用數據分析和機器學習模型即時偵測，也簡化程序以便更迅速對錢騾户頭採取行動，“這包括避免這些户頭繼續被濫用來接收款項等”。
梁偉雄透露，隨着我國近年來的錢騾案件有上升趨勢，銀行偵測和凍結的户頭也自然增加。“在2023年，銀行探測到的疑似錢騾户頭和2022年相比，上升了26％。不過，我們2024年探測到的户頭數目和2023年相比則增加107％。”
雖然沒有透露銀行處理的錢騾案件數目，但GXS銀行數碼運營與客户體驗部主管李蕙婷強調，銀行的首要考量就是保護客户。“我們除了有一組欺詐和反洗錢團隊運用人工智能工具進行偵測，也有全天候偵查系統，讓我們能識別和對可疑人物和活動採取行動。”
三人也都説，銀行將繼續加強監測能力，以更好保護客户。客户作為第一道防線，也應保持警惕，避免墜入詐騙，或者出售自己的銀行或Singpass資料，成為犯罪同夥。