逾七成我國高管預計 金融犯罪風險今年將高於全球平均水平 | 聯合早報

有超過七成的新加坡高管預計，今年的金融犯罪風險將上升，且僅有24%認為其所在機構應對的合規計劃非常有效。

美國風險諮詢公司德安華（Kroll）上星期五（3月21日）發佈的金融犯罪調查報告顯示，在金融及專業服務領域的受訪高管中，76%的新加坡高管預計2025年金融犯罪風險將上升，高於全球平均水平的71%。

報告基於去年9月至10月期間的線上調查，有超過600名包括首席執行官、首席合規官等金融專業人士參與。

風險提高主因是網安威脅與犯罪分子對AI使用增加

報告稱，金融犯罪風險增加的誘因來自多方面。新加坡受訪者認為，網絡安全威脅與數據泄露（68%）和犯罪分子對AI使用的增加（61%）是主要因素。

面對這些風險，僅24%新加坡高管認為所在機構的合規計劃“非常有效”。而合規效果不佳的原因包括技術採用成效不高及投資不足。

延伸閲讀

[數碼轉型帶來風險 亞太區金融犯罪合規成本達600億元

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_03_07_668601) [黃總理：金融罪案出現更多威脅 須靠國際協調對抗

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_06_27_690949) 此外，儘管企業更多地採用人工智能與機器學習的新工具，但僅25%正探索新應用的新加坡受訪者表示，新工具對金融犯罪合規框架帶來“非常積極的影響”。

74%本地高管對加密貨幣犯罪威脅高度擔憂

就全球範圍而言，49%機構計劃投資於AI解決方案，以加強打擊金融犯罪的能力，但僅20%受訪者認為AI對其金融犯罪合規框架帶來“非常積極”的影響，顯著低於2023年的37%。

此外，還有74%的新加坡高管受訪者認為，加密貨幣帶來的金融犯罪威脅引起中至高度擔憂；36%的機構已有合規計劃涵蓋相關風險，另有32%計劃未來涵蓋這個部分。

面對地緣政治的風險，38%的新加坡受訪者認為，所在機構應對金融犯罪的合規計劃已“非常充分”地準備好應對地緣政治相關風險。

報告説，制裁環境的持續演變，包括國際社會不斷推出或調整的制裁措施，是導致企業難以充分應對這些地緣政治風險的一個主要原因。

德安華東南亞區執行董事BC Tan指出，隨着新加坡迎來第五輪的國際反洗錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，簡稱FATF）評估，監管重點已從技術合規逐步轉向合規成效。

他説，調查結果顯示，當前企業在提升合規成效方面仍有很大的改進空間。“新加坡2024年因詐騙至少損失了11億元，同比上升70.6%，突顯出科技驅動的洗錢手法多樣化的趨勢。技術應對能力必須匹配不斷演化的威脅格局。”