公積金投資計劃基金去年末季平均回報率0.57％ | 聯合早報

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2025-03-27

公積金投資計劃（CPFIS）下的基金在過去一年的整體回報率為11.33%，若單看第四季度，平均回報率為0.57%，相比第三季度的2.54%回落1.97個百分點。

投資研究及基金評級機構晨星（Morningstar）星期四（3月27日）發佈的報告顯示，截至去年12月底的第四季，公積金投資計劃下的單位信託取得0.44％的回報率，投資聯結保單（ILP）的回報則是0.66％。

股票基金方面表現平平，平均回報率為0.89%；相較之下，MSCI全球指數在第四季取得6.24%回報率（以新元計算）。

表現最差的是固定收益基金，回報率為負1.28%。配置基金和貨幣市場基金分別取得0.90%和0.75%。

回顧過去一年，所有資產類別保持正面回報，股票基金上漲14.19%，固定收益和配置基金分別取得1.85%和10.13%回報。貨幣市場基金也表現不錯，回報率為3.52%。

延伸閲讀

[公積金投資計劃下基金第三季回報率2.54%

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_08_23_702610) 三年期來看，各類資產回報出現分化，貨幣市場基金以8.82%的回報超過其他類別。債券基金表現不佳，回報率為負3.32%。股票基金和配置基金則分別微漲1.70%和0.46%。

公積金投資計劃是公積金會員尋求更高回報率的一個途徑，會員可用公積金普通和特別户頭存款投資股票、債券、基金、定存、黃金等產品，CPFIS基金包括單位信託基金和投資聯結保單。目前普通户頭存款利率為2.5%，特別户頭利率4%。