【國會】新加坡加強反洗錢措施 違例房地產業者可面臨更嚴厲處罰 | 聯合早報

為加強打擊反洗錢、恐怖主義融資或擴散融資的非法活動，違例房地產業者和開發商將面對更嚴厲的處罰框架。其中，房地產經紀和銷售人員的最高罰款，不再以違規案例來計算，而是按每項違規行為為計。

此外，無論在新加坡或境外，因涉及洗錢、恐怖主義融資或擴散融資罪行而被定罪者，都將被禁止在我國持有房地產代理執照，或註冊為房地產業銷售人員；同時也被禁止成為房屋開發商、開發商的主要股東，或在開發商公司擔任要職。

國家發展部第二部長英蘭妮星期二（4月8日）在國會上提出反洗錢與其他事務（房地產代理和開發商）法案二讀時強調，修正法案是為了確保懲罰制度能發揮更大的阻嚇作用，以保障我國作為金融中心和商業樞紐的聲譽和信心。

也是總理公署部長兼財政部第二部長的英蘭妮指出，通過協助非法交易可能獲得的潛在經濟利益，遠遠超過目前對這些罪行的最高罰款，因此迫切須要提高罰款額，以加強阻嚇作用。

她舉例説，假設一名銷售人員違反了房地產代理理事會規定的四項紀律行為，提交給理事會的紀律委員會審理。四項違規行為中，有兩項涉及反洗錢義務，另兩項涉及銷售人員在處理交易時的失職行為。

延伸閲讀

[調查：新加坡反洗錢成效高於國際和亞太平均水平

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_28_716500) [反洗錢報告出爐 加強新加坡反洗錢措施

](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_10_04_711514) 根據現有的處罰框架，所有四項違規行為，面對的最高罰款為10萬元。

在修正後的新處罰框架，面對的最高罰款則為30萬元。兩項違反反洗錢義務的行為，每項違規行為的最高罰款是10萬元，兩項加起來最高罰款可為20萬元。而兩項執業失當的行為，總計最高罰款為10萬元。

如果違規的是房地產經紀，最高罰款則是每項違規行為20萬元。至於其他類型的紀律違規行為，最高罰款保留為按案件計算。

目前，房地產經紀和銷售人員都須履行職責，對客户進行盡職調查，確保交易不涉及洗錢、恐怖主義融資或擴散融資相關的非法活動。