團隊長機制＋紅花爭霸賽 詐騙網絡迅速擴張 | 聯合早報

本報記者採訪得知，這個詐騙網絡從去年12月開始，五個月內迅速蔓延至中國20多個省份。快速擴張的關鍵在於京商會套用傳銷的方式，建立了一套依託地方熟人關係的“團隊長”機制。

安徽池州人王英（32歲）今年3月接觸“太白APP”，她的團隊長是住家附近一家水果店的老闆。她告訴本報，“就是因為知根知底，所以當時一點都沒有懷疑”。

在熟人效應之下，王英所在的住宅小區共有約50人受騙，涉及金額達1700萬元（人民幣，下同，305萬新元）。記者通過受害者得知，寧夏自治區有較多人上當，其中寧夏中衞市的受害者估計有逾285人。

受害者也告訴本報記者，作為投資者與京商會橋樑的團隊長，不少是大齡單身女性或單親母親。與她們對接的京商會上級往往是相貌帥氣的男性，有的甚至與上級發展出網上戀情。詐騙團伙先以“殺豬盤”誘騙她們入局，再以她們為中心發展熟人網絡。

京商會還在地區團隊之間發起“小紅花爭霸賽”。團隊老成員每投資2萬元，可獲得一朵花；新成員每投資1萬元便有一朵花，全國小紅花數量排第一的，可獲得京商會18萬8888元獎金，以及100克定制金條。

延伸閲讀

[“真太白”“假太白”真假不辨 中國受害者陷詐騙案痛失全副身家

](https://www.bdggg.com/2025/zaobao/news_2025_05_12_772543) 受害者一旦產生懷疑會被反駁和“洗腦” 同時，京商會組織者也在羣組即時更新小紅花排行榜，刺激比分接近的團隊相互競爭。受訪者提供的羣組聊天截圖顯示，排名靠前的幾個地方團隊，小紅花數量均超過1000朵。不過，這些地方團隊是否的確招募到這麼多投資人，或者只是京商會捏造以製造激勵作用，記者無從得知。

一名山東受訪者説，當時京商會“導師”還在線上講課，鼓勵投資者貸款“借雞生蛋”。她説：“京商會還會做兩年全額承保，要不我們也不可能大膽去刷信用卡。”

龐氏騙局下 高額利息誘投資者加碼

除了類似傳銷手段的激勵機制，這個“太白APP”騙局得以迅速誘惑許多人上鈎的關鍵，是詐騙方承諾了虛假的高回報率。

本案受害者提供的投資合同顯示，多個項目的日利率達到了驚人的1%以上，這意味着100天就能實現本金翻倍。

李青香正是看到了這樣的高利息，想着投入37萬元，幾個月就能賺30萬，“老公就不用在建築工地當苦力”。她也在試水七天期投資，拿到利息後，將這個投資機會介紹給了朋友。

本案使用的詐騙手法，應屬於常見的“龐氏騙局”，即利用新投資人的錢來向老投資者支付高額利息，以製造賺錢的假象，進而騙取更多的投資。詐騙分子只要能持續誘人入局，騙局就可以持續一段時間。