三男子偽造發票騙貸款逾166萬元 融資公司追債無門 | 聯合早報

三名男子合謀通過偽造發票金額和捏造交易記錄，欺騙融資公司發放超過166萬元貸款。然而，由於發票內容造假，融資公司事後無法向發票中所列的客户追討款項，最終追債無門。

被告郭紹明（音譯，37歲）星期四（5月15日）在國家法院面對16項欺詐的控狀，承認其中六項，其餘10項控狀交由法官在下判時一併考慮。案件展期至5月21日下判。

本案另兩名被告是本地男子吳振龍（38歲）及同夥林繼祥（45歲）。

兩人持有顧問公司 協助貸款抽取佣金

案發時，被告與吳振龍是Leveredge公司（簡稱“LPL”）的董事兼股東。LPL是一家顧問公司，可協助中小企業取得貸款，並收取貸款金額的3%至5%作為佣金；林繼祥是FTL公司的唯一董事，負責公司的日常運營，公司的主要業務是貨運代理和進出口服務。

受騙的是Capital Springboard公司（簡稱“CS”）和Culum Capital公司（簡稱“Culum”）。這兩家公司是對等融資平台，會根據企業提交的發票提供貸款，金額約為發票的80%。若企業無力還款，CS和Culum就會根據發票向企業的客户追討款項。

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被告策劃“灌水”發票 與吳振龍合謀

被告隨即策劃了一個通過“灌水”發票，向CS和Culum申請更高額貸款的計劃，並與合夥人吳振龍商討。

吳振龍認為可行，於是被告向林繼祥説明計劃內容，同時也讓後者知道他得負責按時還款及支付利息。由於急需資金，林繼祥同意配合提交經過“灌水”的發票，以取得更高額貸款。

林繼祥於是將公司發票轉交給被告，這類發票的金額一般介於600元至5000元之間。被告收到發票後竄改金額，並添加不存在的交易記錄把“灌水”的金額合理化。

隨後，被告將假髮票提交給CS或Culum。兩家公司誤信屬實，按發票金額約80%發放貸款，共向FTL提供了166萬2237元貸款。林繼祥事後按約向被告支付佣金。

財務持續惡化 客户拒絕付款致追債無門

然而，由於FTL的財務狀況持續不佳，林繼祥最後無法償還貸款。CS和Culum於是轉向發票所列的客户追款，結果被客户告知因為交易不實而拒絕發放款項，致使兩家公司無法追回款項。

截至目前，被告已各別歸還大約8311元給Culum和CS。