為降洗錢風險 新加坡出台針對數碼代幣服務商海外業務新規 | 聯合早報
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由於數碼代幣服務供應商（DTSP）面對的洗錢風險較高，新加坡金融管理局出台新規，針對以新加坡為據點、但面向海外客户的業者。
從6月30日起，凡在新加坡運營但向境外客户提供數碼支付代幣、資本市場產品代幣服務的相關業者，都須獲金管局頒發執照，否則無法繼續開展相關業務。
金管局星期五（6月6日）發文告，針對當局的數碼代幣服務商監管框架的適用範圍做出進一步澄清。
此前，當局已在5月30日發佈一份94頁文件，回應公眾對《2022年金融服務與市場法案》下有關數碼代幣服務商監管規定的意見。
金管局：數碼代幣服務供應商牌照門檻很高
文告指出，上述業務模式洗錢風險較高，若受監管活動主要發生在境外，金管局難以有效監管。“未獲執照的此類數碼代幣服務商，須停止這項受監管活動。”
延伸閲讀
[去年40家公司被列入金管局投資者須警惕名單
](https://www.bdggg.com/2025/zaobao/news_2025_01_04_730775)
[加強監管執法框架 金管局髮禁令對象和涵蓋範圍擴大
](https://www.bdggg.com/2022/zaobao/news_2022_04_06_519770)
金管局表示，頒發牌照的門檻很高，當局一般不輕易發出。
此外，金管局也説，向新加坡客户提供相關服務的業者，此前已納入監管，所以相關許可規定沒有改變，“此類業者，也可向新加坡境外客户提供服務”。
當局也補充説，只有數碼支付代幣、資本市場產品的代幣受影響，實用代幣（utility tokens）和治理代幣（governance tokens）不在範圍內，因而不受影響。
數碼支付代幣主要用於支付和交易場景，主要包括比特幣和以太坊等加密貨幣；資本市場產品代幣則包括用區塊鏈技術發行的股票或債券代幣。
實用代幣則是一些平台讓客户在平台內使用服務的“代金券”，治理代幣則允許擁有者參與某個區塊鏈的決策和投票。
金管局説，已主動聯繫或受新規影響的業者並討論有序部署。“根據現有信息，我們瞭解到，此類服務提供者數量非常少。”
學者：新規合理也不倉促
新加坡社科大學商學院教授李國權接受《聯合早報》訪問時指出，上述新規合理。
除了降低洗錢風險，他認為，此舉有助維護我國金融市場的名聲。“若無牌數碼代幣服務商，在境外提供的產品或服務有問題，我國金融市場的名聲將受損。”
李國權認為，新規不算倉促。“約三年前，金管局已提醒數碼代幣服務商，須獲執照才能提供相關服務。”
自2022年2月起，金管局便開始針對相關課題的公眾諮詢作出回應，隨後也在去年10月和今年5月闡述立場。
李國權説：“縱觀整個過程，我認為當局已給業者充足時間，且來回溝通多次，體現當局對業者和行業的尊重。”
在他看來，新規也是新加坡強化金融科技、Web3生態圈的重要一步，“若要發展這些領域，首先得打造成熟監管制度，如此一來，才能吸引更多金融科技領先業者，進駐我國。”
金管局和警方20日起 屏蔽兩無照交易網站
另一方面，金管局聯合警方，從6月20日起屏蔽無牌交易平台Octa和XM的網站。屏蔽生效後，民眾將無法透過新加坡互聯網服務供應商，登入上述平台的網站。
金管局和警方星期五（6月6日）發佈聯合文告時指出，兩個平台在未取得許可和資質的情況下，向本地居民提供和宣傳交易服務，如槓桿式外匯交易、大宗商品、指數與股票，違反2001年證券與期貨法令。兩個平台也有加密貨幣交易業務。
文告補充説，這項禁令延申至境外運營的實體，如果它們向國人宣傳或銷售產品，或有大批國人使用它們的產品或服務。文告強調，大多數未受監管的線上交易平台設於境外，運營可信度難以驗證，詐騙風險極高。
當局提醒，除了可能承受財務損失，公眾若要向海外營運者索賠，也會面臨困難。線上交易平台可能要求，透過信用卡和轉賬卡進行交易，進一步增加未經授權信用卡交易的風險。
當局呼籲國人，僅在持資本市場服務執照、受金管局承認的交易平台上交易。
Octa由Octa Markets和Uni Fin Invest運營，平台上的交易賬户逾4000萬個。XM則由XM Global運營，用户逾1500萬。