管理非法換匯和加密貨幣團隊 男子認罪公司老闆潛逃柬埔寨 | 聯合早報

明知老闆無牌經營換匯業務，34歲男子仍幫他管理團隊和操作兑換加密貨幣，在短短23天裏經手430筆交易總額超過4300萬元。男子在警方的突擊行動中被捕，老闆卻逃之夭夭，他被控後認罪，案件展期下判。

被告謝家傑（34歲）星期二（6月10日）在國家法院面對兩項牴觸付款服務法令和一項牴觸貪污、販毒和嚴重罪案（沒收利益）法令的控狀。他承認其中一項罪名，餘項控狀交由法官下判時納入考量。

案件展期至6月26日下判。

根據案情背景，Sir Money Changer（簡稱SMC）公司是一家家族經營的持牌公司，提供貨幣兑換和跨境匯款服務。公司的董事是莫哈末和他的妻子。

2021年6月，SMC在芽籠增設營業點。本地男子劉漢泉（44歲）向莫哈末提出，每月支付1萬4000元借用SMC的執照，在芽籠獨立經營匯款業務。

延伸閲讀

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](https://www.bdggg.com/2025/zaobao/news_2025_02_26_741962) 劉漢泉自行聘請員工，但員工的公積金用SMC名義繳納，他過後再償還公積金的費用。

同年9月起，劉漢泉在芽籠開展業務，包括跨境匯款及加密貨幣（USDT）交易，但未向金管局申報，也未按當局的規定提交交易記錄。

犯罪團伙有七人，被告謝家傑是運營主管，主要負責管理團隊、執行加密貨幣轉賬、監督記錄等，月薪3500元。案發期間，被告清楚知道劉漢泉沒有牌照。

其餘員工的分工包括客户溝通、記錄交易、運輸現金、核對交易數據等。

公司主要通過Telegram羣組來招攬客户和宣傳加密貨幣兑換服務，並且使用“哈瓦拉”（Hawala）系統來完成跨境匯款，以掩蓋資金的流向，涉及的外幣包括越南盾、泰銖、人民幣和日元等貨幣。

每筆交易都會創建WhatsApp或Telegram羣組，使用柬埔寨的電話號碼聯絡客户，再使用Google Sheet表格記錄交易。

公司只有極少數的交易會上報SMC，加密貨幣的交易則完全未申報。團伙並未執行客户背景調查，也未提交現金流報告。

2021年9月至2023年2月，團伙在無牌照情況下提供跨境匯款服務，包括將本地資金匯到海外；以及接收海外資金，轉交給本地的收款人。

詐騙案贓款流向團伙 遭警察突襲

2023年2月21日，一名58歲婦女報案，聲稱遭“假警察”詐騙，損失20萬元。警方展開資金追蹤，發現其中9萬元流向這個團伙。

調查揭露，一人在接收詐騙資金後，通過Telegram聯繫被告購買加密貨幣。被告未核查資金來源，直接收取9萬元現金，並向對方轉賬6萬7365元的加密貨幣（USDT）。

2月23日，警方突襲逮捕被告和其他兩名團伙成員，查獲28萬5000新元及8萬3000美元現金，同時查獲2月的交易記錄。

同年2月1日至23日，團伙經手至少430筆總值4300萬元的交易。

劉漢泉案發後逃往柬埔寨，並清空了加密貨幣錢包。相關的調查還在進行中。