繼承人和家族矛盾問題多 亞太家辦人事方面明顯遜於歐美 | 聯合早報
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家族內部矛盾頻發、繼承人沒準備好、治理框架薄弱等,亞太家族辦公室擴張迅速、技術飛奔,但在人事方面相較歐美家辦有明顯短板。
根據安旗財富管理公司(AlTi Tiedemann Global )與坎普登財富(Campden Wealth)聯合發佈最新報告,亞太有78%的家辦是在過去15年成立的,新增速度遠超歐美,也是全球最積極採納新興技術的家辦。
矛盾多 接班難
不過,亞太家辦在治理機制與傳承規劃方面明顯薄弱。多達86%的受訪亞洲家辦將“接班人未準備好”、“缺乏正式治理框架”,以及“家族內部矛盾”等因素視為關鍵運營風險,高於北美的46%、41%與35%,也高於歐洲的33%、52%、與32%。
在具體實踐上,僅約半數亞太家辦制定了正式的繼承計劃,三分之二尚未設立書面衝突解決機制。
146個家辦接受了調查,82家來自北美、42家位於歐洲、22家在亞洲。
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技術領跑 風險難防
報告指出,亞太家族辦公室在人工智能(AI)等新興技術應用方面走在前列,約半數已將AI用於投資研究、報告撰寫與風險管理,顯著高於歐美平均水平。
然而,36%的亞太家辦仍依賴電子表格處理日常事務,顯示轉型尚未全面落實。此外,86%的亞太家辦將數據外泄與網絡攻擊列為主要運營風險,88%更將詐騙視為關鍵隱憂,顯著超過北美(57%)與歐洲(65%)。這反映出在積極採用新興技術的同時,亞太家辦在信息系統與風險防禦方面仍存短板。

建制尚淺 規模偏小
安旗財富管理公司新加坡主管許美茵認為,亞太家族辦公室在繼任規劃方面明顯滯後,因為大多數機構成立時間較短,且多由第一代主導,尚未形成成熟的治理文化與傳承機制。
相比之下,歐美家辦多數已傳承數代,制度建設更完善。
從資產結構看,亞太家辦普遍處於中小型規模,整體明顯小於北美。40%的亞太家辦和43%的歐洲家辦屬於小型規模,管理資產介於1億5000萬至2億4900萬美元(約1億9000萬至3億2000萬新元)。有限的規模,在一定程度上制約亞太家辦治理與制度的推進。
許美茵建議:“亞太家辦在推動財富創造與新技術應用方面處於全球前沿,但若要實現代際延續與風險可控,須儘快補足治理與繼承等制度的基礎。”