新加坡五家付款機構違反反洗錢規定 被罰96萬元 | 聯合早報

五家主要付款機構因違反新加坡金融管理局的反洗錢與打擊恐怖主義融資的相關規定，被處以總計96萬元的罰款。

這些公司持有可提供跨境匯款服務的執照，分別是Remsea、Arcade Plaza Traders、J-Dee Remittance Services、Mobile Community Tech和OxPay SG。

金管局在星期五（6月27日）發佈的文告中説：“總體而言，這些違規行為，使這些主要付款機構（Major Payment Institution）面臨被用於金融犯罪管道的風險。”

金管局指出，未能充分進行客户盡職調查，削弱了主要付款機構對客户所涉及的洗錢與恐怖主義融資風險，進行有效評估和緩解的能力。此外，未能提供與跨境電匯相關的匯款發起人和收款人信息，也破壞了資金流動的透明度與可追溯性。

金管局説，當局期望金融機構的高級管理層，在實行充分的反洗錢與打擊恐怖主義融資控制措施方面發揮積極作用，並確保整改措施持續有效。

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](https://www.bdggg.com/2024/zaobao/news_2024_11_20_721380) 當局説，這些主要付款機構已制定整改計劃，金管局將密切監督它們的進展。

具體疏漏包括未查詢 是否存在實益擁有人

OxPay SG是凱利板掛牌公司豪支付（OxPay）的獨資子公司，因2021年5月至2022年11月期間，客户盡職調查和客户篩查程序出現具體疏漏，被罰款11萬元。

根據金管局文告，OxPay SG未能查詢客户是否存在實益擁有人，此外在跨境匯款交易前，未能把客户及其實益擁有人與相關信息來源進行比對，以識別是否存在洗錢風險。

豪支付星期五晚上發聲明説，公司高度重視合規義務，並對出現的疏漏表示遺憾。“儘管沒有證據表明存在蓄意不當行為或造成財務損失，OxPay SG仍充分認識到，健全的反洗錢與打擊恐怖主義融資控制措施，對維護金融體系完整的重要性。”

豪支付也指出，自當局展開審查以來，OxPay SG已採取具體措施，強化反洗錢與打擊恐怖主義融資能力，並委任新的管理團隊。

Remsea被罰28萬元 五家公司中金額最高

被罰款的五家公司中，Remsea的罰款額最高，為28萬元，針對2020年8月至2023年8月期間發生的違規行為。這家公司為企業提供收付款服務。

除了未能查詢客户是否存在任何實益擁有人外，Remsea還未能獲取客户的居住地址。作為匯款發起機構，Remsea也未能在跨境電匯的信息或付款指示中，包含匯款發起人的相關信息。

金管局説：“為進一步為業界提供指導，金管局將發佈一份資料文件，列出在近期對主要付款機構審查中發現的常見問題、金管局的監管期望以及有待改進的領域。”