德銀捲入史上最大洗錢案，美國介入調查

【文/觀察者網 奕含】

歐洲銀行業最大的洗錢醜聞還在進一步發酵，而身處泥潭的德意志銀行（Deutsche Bank，下稱：德銀）似乎越陷越深。

當地時間1月23日，彭博社援引消息人士的話稱，美聯儲正就德銀在美業務是否參與了將資金轉移至丹斯克銀行（Danske Bank Group）愛沙尼亞分行進行調查，目前調查尚處初期階段。

對此，德銀方面否認被調查。美國CNBC網站23日稱，德銀當天在一份電子郵件中表示，“沒有調查，但我們收到了來自世界各地監管部門和執法機構的多個提交信息的要求。”

去年8月，丹麥最大的銀行丹斯克銀行被曝涉嫌洗錢，涉案金額高達2000億歐元（約合2270億美元）。3個月後，德銀被曝捲入這起洗錢大案。

另據路透社23日報道，在達沃斯論壇期間，德銀首席執行官克里斯蒂安·索英（Christian Sewing）表示，德銀同德國檢察官合作的意願最大。

外媒報道截圖

據彭博社報道，知情人士透露，美聯儲仔細審查了德銀的美國業務是否充分監控了來自一家丹斯克銀行愛沙尼亞分行的資金。此前，丹斯克銀行方面承認，通過德銀等代理銀行向愛沙尼亞分行轉移的約2300億美元可能是贓款。

路透社同時表示，德銀一直在與美聯儲方面進行合作。

然而，德銀在回覆CNBC的郵件聲明中否認了存在上述調查。但德銀表示，“我們收到了來自世界各地監管部門和執法機構的多個提交信息的要求”，並表示將繼續提供信息並與調查機構合作。

2018年8月，丹斯克銀行因涉嫌參與規模達數千億丹麥克朗的洗錢刑事案件的而受到調查。1個月後，一項內部審計結果則顯示，2007年至2015年間，即大部分洗錢事件發生的時期，該行與6200名“可疑”客户開展了業務。

目前，丹麥、愛沙尼亞、英國和美國都在對丹斯克銀行愛沙尼亞分行洗錢一事進行調查。有媒體報道，丹斯克銀行可能面臨高達40億克朗（約合6.3億美元）的罰款，這將是丹麥有史以來最高的罰款規模。

去年11月，德銀證實其為丹斯克銀行處理過1500億美元的交易。

當時，德銀的發言人在給路透社的一份聲明中承認，貸款方位丹斯克銀行愛沙尼亞分行，“我們的職責是為丹斯克銀行處理支付款業務。我們在發現可疑活動後於2015年終止了這一關係。”

上週，德銀CEO索英告訴德國政府和客户，該行正在內部對丹斯克銀行代理銀行一事進行調查，目前未發現德銀有任何不當行為。

另據路透社23日報道，索英表示，德銀同德國檢察官合作的意願最大。後者因涉嫌洗錢調查，曾於去年11月對德銀法蘭克福辦事處進行突擊搜查。

索英強調德銀沒有做錯任何事情，會與德國檢察官合作。

作為德國最大的銀行，德銀已經連續多年虧損。去年底，德銀被曝有望與德國第二大銀行——德國商業銀行合併，以扭轉德銀現狀。

48萬億歐元金融衍生品

此外，去年底，市場注意到德銀的資產負債表上還擁有名義價值高達48萬億歐元的衍生品，這令德銀不斷走低的股價持續下跌。

為了安撫投資者的擔憂，德銀董事長保羅·阿赫萊特納（Paul Achleitner）在接受《法蘭克福匯報》採訪時表示，公司“在沒有國家幫助情況下能夠很好的應付危機”，即不需要國有化。

阿赫萊特納表示，憑藉“非常強大的”資本基礎和“創紀錄”的流動性水平，公司“已經對外部事件做好了準備”。他説，公司新任CEO索英將帶領德銀進入“新的增長階段”。

而索英23日回應媒體詢問時也表示，“我真正的任務就是將利潤帶回德意志銀行。除此之外，其他事情都超出了我的考慮。”

德銀股價走勢

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