歐盟金融科技中心在大規模擴張後加強監管 - 彭博社

立陶宛正在加強對金融科技的監管，並在一次對下一代金融服務的雄心勃勃嘗試之後，為波羅的海國家帶來了過大的風險，因此需要額外的資源。

負責監管使立陶宛成為金融科技中心的中央銀行行長Gediminas Simkus，讚揚了增加人員並更加重視反洗錢和反恐融資的努力。 立陶宛銀行已經開始處以更多罰款，暫停運營並吊銷許可證。

“中央銀行必須採取行動 — 也正在採取行動 — 決斷行動，包括吊銷許可證的決定，”Simkus在維爾紐斯的一次採訪中説。罰款表明“監管是有效的 — 但也表明一些問題得到了解決，”他説。

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2021年，對金融科技支付行業進行打擊的緊迫性在增加，當時有消息稱，立陶宛初創公司Finolita Unio被用來在Wirecard AG倒閉前幾週轉移了超過1億歐元（1.07億美元）。信息公開不到一個月後，中央銀行吊銷了Finolita的許可證。

這對擁有280萬人口的國家來説是一個警鐘，六年前，該國旨在通過提供簡化的、英語許可證，為歐盟各地的初創公司提供認證，從而改變了曾由北歐銀行主導的銀行業。

立陶宛自那時起已經發放了138個支付和電子貨幣機構許可證，是27個成員國中最多的。

金融科技交易在該國的銀行業中佔據了越來越大的份額。Revolut Ltd，這家快速增長的英國初創公司在立陶宛獲得支付許可證，去年成為波羅的海國家第三大銀行，促使中央銀行認可其為系統性重要實體。它最終可能會直接受到歐洲央行的監管。

快速增長引發了制定新指導方針的努力，同時增強了快速增長的支付公司生態系統的韌性。一些金融參與者沒有足夠關注監管合規性和風險管理，Simkus説。

“領導責任在於確保立陶宛是一個安全可信的法域，以促進企業增長，”中央銀行家説。他説，市場參與者數量將“沒有上限”。