瑞士銀行接手瑞士信貸帶來法律頭疼，計劃改革文化 - 彭博社

在4月4日，Credit Suisse Group AG在蘇黎世舉行的股東大會上。攝影師：Stefan Wermuth/Bloomberg當瑞士銀行UBS集團在未來幾個月整合瑞士信貸集團AG時，該瑞士銀行計劃通過主席Colm Kelleher所稱的“文化過濾器”來審查這家飽受醜聞困擾的前競爭對手的員工，以清除潛在的問題人員。

對於UBS來説，令人不便的事實是，審查不會對已經在從瑞士到新加坡的法院審理中的法律問題產生任何影響。一旦交易在預計的5月底結束後，清理工作將由UBS首席法律顧問Barbara Levi負責。

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尚未解決的案件清單包括因協助保加利亞可卡因販子洗錢而被判刑，以及與莫桑比克一支金槍魚捕撈艦隊有關的一起涉及5億美元的賄賂醜聞的 pe=“https://hk.outputnews.com/2023/bloomberg/news_2023_03_19_167717” target="_blank">信貸Suisse 166年曆史的終結

總的來説，民事責任可能會達到數十億美元，還有刑事風險。這筆交易本身也引發了新問題，至少價值60億美元債券的所有者反對被清算。

瑞士兩大銀行合併，瑞銀支付的價格足夠低，可以吸收意外風險，但法律問題是關鍵未知因素之一。兩家公司的發言人拒絕就關鍵案件的進展或交易完成後它們將如何發展發表評論。

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瑞信問題不斷，而瑞銀正在解決自己的積壓問題，包括與美國當局就2008年金融危機時期的住房抵押貸款支持證券達成預期協議。在法國，瑞銀因2021年涉税案件被判1.8億歐元（20億美元）罪名，已提起最高法院上訴。

以下是關鍵案件的最新進展：

可危的日內瓦古柯鹼定罪

瑞信曾誓言上訴，這是瑞士主要銀行歷史上首次刑事定罪。雖然去年6月的判決可能有助於捍衞其聲譽，但在接管之後，這種計算將會改變。

4月4日在蘇黎世瑞信年度股東大會上的抗議者。攝影師：Stefan Wermuth/Bloomberg閲讀更多： 瑞信在歷史性洗錢案中被定罪

考慮到上訴審判可能再次揭露瑞士信貸的合規實踐中令人尷尬的細節，瑞士銀行可能希望讓其順其自然。

擺脱其他未解決的刑事案件將更加棘手。日內瓦檢察官去年六月確認，他認為有超過6000萬美元通過瑞士信貸洗錢。

伊夫·貝託薩去年指控瑞士信貸未能阻止前財富經理帕特里斯·萊斯考德龍在2008年至2014年間實施的八筆交易。日內瓦最高金融犯罪檢察官表示，這些交易構成了該銀行的嚴重洗錢行為。

瑞士信貸一直堅稱，被判長期欺詐計劃的萊斯考德龍是一個隱藏欺詐行為的獨行俠。日內瓦檢察官的發言人證實，貝託薩的調查仍在進行中。

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根據瑞士刑法，即使違法行為發生在瑞士銀行介入之前，瑞士銀行也有可能被追究責任，這是根據日內瓦大學刑法教授卡蒂婭·維拉德的説法。

“很明顯，一個人去世後就不能再追究其刑事責任，但公司的刑事責任是不同的，”她説。如果瑞士信貸停止作為法律實體存在，“在我看來，瑞士銀行可能會成為新的目標。”

根據蘇黎世大學法律與金融教授科恩·亞歷山大的説法，日內瓦的檢察官可以選擇起訴個別銀行家，而不是瑞士信貸。

如果當局確實起訴了貸款人，瑞士公司法不允許收購公司限制可能由目標公司先前行為引起的刑事責任，他説。他補充説，瑞士銀行可能已經試圖在交易中獲得對瑞士信貸的任何歷史刑事案件的豁免。該公司拒絕置評。

格魯吉亞報復

作為萊斯考德隆事件的一部分，前格魯吉亞總理比茲納·伊萬尼什維利正在百慕大和新加坡提起訴訟，以收回因財富管理人員動用億萬富翁賬户以彌補其他客户損失而導致的損失。

比茲納·伊萬尼什維利攝影師：Daro Sulakauri/Bloomberg百慕大分部管理伊萬尼什維利財富的瑞士信貸“對萊斯考德隆的犯罪行為視而不見”，百慕大法官在2022年初裁定。瑞士信貸正在上訴這一裁決，該裁決將損害賠償額定為超過6億美元。

百慕大分部的律師在上訴期間辯稱，這種計算過於簡單化，因為它將整個投資組合視為一個單一區塊。此外，他説，這是基於在延續的牛市期間的理論回報，給億萬富翁“第二次機會”。

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新加坡有一個相關案件，伊萬尼什維利正在起訴管理他財富的瑞士信貸信託。格魯吉亞人的律師表示，他們總共尋求約80億美元。這起訴訟在新加坡於二月結束，但裁決仍需數月。

新加坡信託公司的主律師在庭審期間出人意料地承認其未能履行受託責任，應該已經提醒未經授權的轉賬。儘管這可能是為了限制信託責任，但這可能會影響法官是否會判決有利於這位大亨。

無論交易如何，“我們期待瑞士信貸在進行中的訴訟中履行所有法律義務，以追回因瑞士信貸人員管理不善和欺詐而造成的損失，”伊萬尼什維利的發言人表示。

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瑞士銀行的最終風險可能有限。兩家法院可能會根據另一家的結果調整賠償金額。此外，用於支付百慕大判決的資金已經充分準備。瑞士信貸拒絕就是否已經為新加坡可能的審判損失設立資金進行評論。

‘金槍魚’賄賂

從九月開始在倫敦，瑞士銀行的法律團隊可能會面臨一場為期13周的民事審判，審查瑞士信貸在20億美元“金槍魚債券”醜聞中的角色。為了解決美國司法部對一起籌款醜聞的刑事調查，該銀行在2021年同意支付近4.75億美元。

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這些貸款用於三個海事項目，包括一支金槍魚捕撈艦隊和一項監視行動，旨在保護莫桑比克海岸免受海盜侵襲。三名前瑞士信貸銀行家因接受賄賂在美國被判有罪。

莫桑比克當局指責瑞士信貸在安排向國有公司發放貸款時忽視了多個警示信號。這家瑞士銀行否認了這些指控。在這種情況下，瑞士銀行選擇和解以避免在倫敦進行尷尬的長時間審判的可能性。

美國糾葛

就在強制出售給瑞士銀行後的幾天，美國參議院財政委員會表示，他們發現了**“重大違規行為”**，這涉及到瑞士信貸在協助美國人逃税方面的26億美元和解協議。委員會主席、俄勒岡州民主黨人羅恩·懷登表示，他們的調查顯示該銀行沒有遵守2014年的協議，而即將發生的接管“並不能洗清過往罪行”。

瑞士信貸表示，他們不容忍逃税行為，並“積極配合”司法部門。目前尚不清楚這些指控可能導致什麼樣的處罰。

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這家瑞士銀行在三月份也遭遇了一次法律挫折。新澤西州法院駁回了其試圖擊敗VelocityShares每日反向VIX短期交易所交易票據投資者集體訴訟的申請。據彭博智庫高級訴訟分析師埃利奧特·斯坦表示，如果在審判中失敗，可能會導致的潛在成本使和解成為可能，金額可能在5億美元左右（點擊這裏查看完整報告）。

在另一個美國問題中，瑞士信貸面臨私人民事訴訟，涉及大約200億美元的索賠，與其在出售與2008年金融危機有關的住房抵押貸款支持證券方面的角色有關。根據斯坦的説法，最近的法院裁決指向了可能達到4億至8億美元的和解。

格林西爾慘敗

瑞士信貸一年前表示，投資者應該做好與保險公司和一些借款人就與臭名昭著的金融家萊克斯·格林西爾有關的一組價值100億美元的基金破產問題進行五年的鬥爭的準備。這給瑞士銀行還剩下將近四年的時間來應對。

英國沃靈頓前格林西爾資本（英國）有限公司辦公室入口。攝影師：安東尼·德夫林/彭博社除了前合作伙伴努力爭取收回更多現金外，英國嚴重欺詐辦公室正在調查涉及桑傑夫·古普塔的GFG聯盟的洗錢指控，格林西爾是其主要貸款人。

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瑞士銀行監管機構Finma在2月份得出結論後，對四名前瑞士信貸員工啓動了執法程序，認為該銀行在格林西爾資本供應鏈融資事件中“嚴重違反”了其風險管理義務。

阿爾凱戈斯慘案

瑞士信貸已經與一批美國養老基金達成和解，涉及2021年 阿爾凱戈斯資本管理的倒閉損失，至少還有一個起訴該銀行董事會，指控其涉嫌“魯莽行為”導致47億美元減記。

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與其他與管理億萬富翁黃寶華財富的家族辦公室合作的銀行不同，瑞士信貸遲遲未能清算頭寸，導致鉅額損失。

俄羅斯制裁調查

瑞士銀行和瑞士信貸在至少一個問題上有聯繫。就在宣佈“震撼婚禮”四天後的3月23日，有消息稱兩家銀行都被**司法部傳喚****，**參與調查是否金融專業人士幫助俄羅斯寡頭逃避制裁。

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美國的調查重點是確定與受制裁客户打交道的員工以及過去幾年如何審查這些客户。在俄羅斯總統弗拉基米爾·普京入侵烏克蘭後，新的制裁生效之前，瑞士信貸一直是富裕俄羅斯人的磁鐵。在鼎盛時期，該銀行為來自該國的客户管理了超過600億美元，並且截至2022年5月仍在管理約330億美元。

債券反彈

除了傳統的法律問題外，這一合併還引發了新的問題。一些對瑞士信貸銀行價值170億美元的債券被迅速安排的交易摧毀感到不滿的持有人正在準備進行抗爭。瑞士聯邦行政法院證實，他們已收到代表至少60億美元的額外一級債務的四起訴訟，而數百人已經起訴了瑞士銀行監管機構金融市場監管局（FINMA）。

FINMA在伯爾尼的總部。攝影師：Adrian Moser閲讀更多： 信貸銀行家退出，律師進入

彭博智庫的斯坦表示：“這些訴訟可能面臨很小的成功幾率。根據我對債券文件的理解，債券持有人很難在實質上取得成功。”